2019年基金从业资格考试法规第23章习题(1)
来源：乐考网 2019-04-25 09:15:29
2019年基金从业资格考试法规第23章习题大家要合理安排时间学习，教材中的概念不要有盲点，理解中记忆，听课时间有限，抓住重点，多复习几遍，归纳对比。前一段时间要天天坚持一定的学习时间
1、 对于基金客户的档案数据，应当()。
A： 逐月备份并异地妥善存放
B： 逐日备份并异地妥善存放
C： 实时备份并本地妥善存放
D： 逐日备份并本地妥善存放
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 199.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。
分数： 1
2、 以下不属于基金客户服务的特点是()。
A： 持续性
B： 审慎性
C： 专业性
D： 时效性
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 192.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金客户服务特点为：专业性、规范性、持续性、时效性。
分数： 1
3、 下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是()。
A： 提醒客户及时核对交易确认属于售中服务
B： 介绍基金产品属于售中服务
C： 定期提供产品净值信息属于售后服务
D： 介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 194.0 测试方向： 常识题 难易程度： 难
解析： 售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径;进行相关信息披露;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户;定期进行投资者回访。
分数： 1
4、 在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。体现了基金客户服务的( )。
A： 审慎性
B： 规范性
C： 专业性
D： 时效性
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 193.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 规范性指在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。
分数： 1
5、 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。
A： 15
B： 5
C： 3
D： 10
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 199.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
分数： 1
6、 基金客户服务的宗旨是( )。
A： 客户永远是第一位
B： 客户服务水平永远是第一位
C： 资金安全永远是第一位
D： 基金资产永远是第一位
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 193.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”
分数： 1
7、 营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，参与立法、执法和司法过程，这属于投资者教育中的()。
A： 资产配置教育
B： 投资决策教育
C： 权益保护教育
D： 投资产品教育
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 204.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，参与立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。
分数： 1
8、 下列不属于基金售后服务的是()。
A： 协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B： 提醒客户及时核对交易确认
C： 定期提供产品净值信息
D： 向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 194.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。
分数： 1
9、 针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是()。
A： 妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机
B： 从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平
C： 根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
D： 准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 197.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。
分数： 1
10、 下列关于投资者保护的概念的说法，不正确的是()。
A： 针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织的活动
B： 告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质
C： 投资者教育是一项系统的经济活动
D： 传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 202.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
分数： 1
2019年基金从业资格考试法规第23章习题大家要合理安排时间学习，考题面广，量比较大，涉及的面自然就广，这就要求考生对书本全面吃透，至少要把教材从头到尾看两遍，一丝一毫都不该遗漏，做到看到一个题目，都能熟悉知晓知识点是在教材的哪个章节。知识的学习都有一个主次之分，在对考试知识点有全面理解的基础上，可以结合网上辅导，提纲挈领，自己再重点记忆。
责任编辑：dongyajuan