2019年基金从业资格考试法规第21章习题(5)
来源：乐考网 2019-04-24 14:10:52
2019年基金从业资格考试法规第21章习题大家要及时学习，自我质辩是心态自我调整的良方之一。比如，有离考试越近，便越担心自己能力的忧虑的同学，不妨进行如下自我质辩：自问：这种担心必要吗?自答：毫无必要。只要认真做好考前准备，正常发挥，这次考试完全可以考好，根本不必为这无端的担心而苦恼。通过良好的自我暗示，可以驱散忧虑，克服怯懦，恢复自信，激发兴奋点，把自己的心态、情绪调整到最佳状态。
41、 基金直销机构指的是直接销售基金的( )。
A： 基金公司
B： 银行
C： 保险公司
D： 证券公司
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 145.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金直销机构指的是直接销售基金的基金公司。
分数： 1
42、 检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A： 10
B： 3
C： 15
D： 5
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 148.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
分数： 1
43、 目前，国内的基金销售机构可分为()和()两种类型。
A： 场内，场外
B： 优先，次级
C： 一级，二级
D： 直销，代销
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 145.0 测试方向： 常识题 难易程度： 难
解析： 目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
分数： 1
44、 基金销售机构的职责规范包括()。
A： 基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
B： 对基金客户进行身份识别
C： 书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D： 委托基金管理人开立基金
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 148.0 测试方向： 常识题 难易程度： 难
解析： 基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。
分数： 1
45、 《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A： 基金托管人
B： 监管机构
C： 证券登记结算公司
D： 基金管理人
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 146.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。
分数： 1
46、 下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是()。
A： 代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
B： 直销方式仅销售一家基金公司的产品
C： 代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
D： 代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 151.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而在代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
分数： 1
47、 我国基金销售机构在促销策略上存在的不足是()。
A： 基金发售的宣传手段较少
B： 销售基金往往重持续而轻首发
C： 基金销售机构普遍缺乏整体促销战略
D： 缺乏产品组合营销的手段
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 153.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 我国基金销售机构在促销策略上也存在着不足。一方面，基金销售机构往往重首发而轻持续营销。很多基金销售机构都十分重视首发销售工作，将大量人、财、物投人新基金的宣传和销售中，甚至通过不断发新基金来弥补老基金的赎回，但对持续销售工作则放任自流，仅停留在维护的层面。另一方面，我国基金销售机构普遍缺乏整体促销战略，而且促销手段比较简单，大都停留在以媒体推广为主的阶段，促销的策略性、系统性、目标性尚待提高。
分数： 1
48、 ()是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
A： 基金销售结算专用账户
B： 基金销售专用账户
C： 基金结算专用账户
D： 基金发行结算专用账户
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 148.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
分数： 1
49、 客户寻找就是指在目标客户中寻找(
nbsp;
nbsp; )、未来有望成为现实客户的将来购买者。
A： 有经验、有风险识别能力
B： 有需求、有购买能力
C： 有经验、有购买能力
D： 有需求、有风险识别能力
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 144.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 客户寻找就是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。
分数： 1
50、 基金销售协议至少包括以下内容( )。I 销售费用分配的比例和方式;II 基金持有人联系方式等客户资料的保存方式;III 对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分;IV 基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
A： II、III、IV
B： I、II、III
C： I、III、IV
D： I、II、III、IV
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 147.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
分数： 1
2019年基金从业资格考试法规第21章习题大家要及时学习，担心有利吗?自答：有百害无一利，它松懈人的斗志，转移人的注意目标，若不及早排除，到考后会悔之晚矣。再问：我该怎么办呢?自答：最要紧的是对考试充满自信，要有条不紊的组织复习，扎扎实实地做好考前准备。通过这样自我质辩，心中对于2019年基金从业资格考试的担忧也就化解了。
责任编辑：dongyajuan