2019年基金从业资格考试法规第22章习题(1)
来源：乐考网 2019-04-24 14:14:42
2019年基金从业资格考试法规第22章习题按照计划去学习，2019年基金从业资格考试备考进行中，很多知识点之间是有着千丝万缕的联系的，只有通过做真题才可以真正的总结出一些题型的规律、技巧，了解出题人的套路，从而找出标准的答题方式。通过练习真题也能有效地查缺补漏，进一步地去适应考试题目的难度、题型等等。
1、 下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。
A： 出具监管警示函
B： 罚款
C： 暂停办理相关业务
D： 提示改正
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 166.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。
分数： 1
2、 A证券公司基金销售人员在基金销售过程中，承诺客户该产品预期收益率为10%。而且销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于10%将对客户进行补偿，而产品收益率高于10%时销售人员可以获得一定的利益分成。这种行为违反了基金销售活动( )禁止性情形。
A： 违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或分担
B： 违规向他人提供基金未公开的信息
C： 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
D： 诋毁其他基金、销售机构或销售人员
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 159.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
分数： 1
3、 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和( )检查，出具合规意见书。
A： 督察长
B： 董事长
C： 董事会
D： 监事长
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 161.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。
分数： 1
4、 根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据( )。
A： 被调查方的市场影响力
B： 被调查方的内部调研报告
C： 被调查方公开披露的信息
D： 专业机构的研究推荐
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 170.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中要求，开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
分数： 1
5、 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是()。
A： 承诺及时地将公开的信息与其沟通
B： 承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C： 承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
D： 承诺定期提供详尽的投资策略报告
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 168.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
分数： 1
6、 ()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A： 基金销售收益性
B： 基金销售搭配性
C： 基金销售适用性
D： 基金销售风险性
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 169.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
分数： 1
7、 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。
A： 前台业务系统
B： 应用系统的支持系统
C： 后台业务系统
D： 后台管理系统
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 178.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
分数： 1
8、 6个月内连续两次被出具监管警示函未改正的基金管理公司或基金代销机构，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起()日后，方可使用。
A： 10
B： 20
C： 5
D： 15
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 166.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 6个月内连续两次被出具监管警示函未改正的基金管理公司或基金代销机构，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后方可使用。
分数： 1
9、 下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是()。
A： 后台管理系统直接面对基金投资人
B： 信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则
C： 自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能
D： 后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 179.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
分数： 1
10、 某基金销售机构为完成某基金的销售任务，内部口头通知，对申购100万元以上的客户适用申购500万元以上的申购费率，关于此销售行为，以下说法正确的是( )。
A： 销售机构已经内部通知了，可以遵照执行
B： 销售机构可自行对费率进行优惠
C： 未经公告不得进行费率折扣
D： 口头通知无效，要内部下文才可以遵照执行
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 159.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 基金销售机构在基金销售活动中，不得未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。
分数： 1
2019年基金从业资格考试法规第22章习题按照计划去学习，希望各位考生能够及时消灭基金从业资格考试错题，顺利通过考试。基金从业资格考试备考进行中，很多知识点之间是有着千丝万缕的联系的，大家在学习的时候就应该常总结常对比。要时刻在学习中产生“这个内容之前出现过吗?有差别吗?”的疑问
责任编辑：dongyajuan