2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题9
来源：乐考网 2020-03-03 14:45:27
小编为大家整理好了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题9， 不要为模糊不清的未来感到迷茫，只为清醒的现在发愤图强。2020年基金从业资格考试备考正在进行中，考生们若想在考试中考取一个满意的成绩，就要在备考阶段认真复习。 想要获取更多基金从业资格考试试题信息请关注基金从业资格考试公众号(jjcyzg)。
基金从业考试试题。1、下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是( )。【单选题】
A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施
B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代
正确答案:D
答案解析:D项说法不正确，投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;投资者教育目的是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施，良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段。从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式;电子形式则主要依托现代互联网技术，通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。
2、
( )是对基金从业人员职业道德最为基础的要求
【单选题】
A.诚实守信
B.守法合规
C.客户至上
D.保守秘密
正确答案:B
答案解析:守法合规是对基金从业人员职业道德最为基础的要求;诚实守信是基金职业道德的核心规范;客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范;保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。
3、
根据《销售人员执业守则》规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下( )行为。
【单选题】
A.向客户介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金风险
B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平对待投资者
C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易
D.在向投资者推介基金时，应征得投资者同意
正确答案:C
答案解析:基金销售人员不得违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于()人民币。【单选题】
A.4亿元
B.3亿元
C.2亿元
D.1亿元
正确答案:D
答案解析:选项D正确：设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
5、下列( )不属于投资者教育的基本原则。【单选题】
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育没有一个固定的模式
D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务
正确答案:B
答案解析:投资者教育的基本原则包括：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不能被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。(5)不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
6、
基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括( )。
【单选题】
A.提供投资资讯及收益预测功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能
正确答案:A
答案解析:
本题答案为A。
前台业务系统应具备的功能里，有提供投资资讯的功能，但没有提供“收益预测”的功能;
前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能;②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能;③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能(B符合);④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能(C符合);⑤为基金投资人提供服务的功能(D符合)。
7、( )是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。【单选题】
A.内控大纲
B.基本管理制度
C.部门业务规章
D.业务操作手册
正确答案:C
答案解析:业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容;基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等;部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明
8、关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。Ⅰ.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书【单选题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：Ⅳ项错误，开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。
9、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是( )。【单选题】
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.分级基金较普通基金复杂，风险更大
C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回
D.自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元
正确答案:C
答案解析:C项，由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出;登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出;分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回;分级基金较普通基金复杂，风险更大;自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元。
10、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括( )。【单选题】
A.提升服务的层次化
B.提升服务的综合化
C.提升服务的专业化
D.深度挖掘互联网销售的效能
正确答案:B
答案解析:随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能;②提升服务的专业化和层次化。
预祝各位考生都能在2020年基金从业资格考试中考取一个满意的成绩，早日取得基金从业资格证书。 基金从业考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。
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