2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题8
来源：乐考网 2020-03-03 14:44:19
小编为大家整理好了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题8， 想要在2020年基金从业资格考试中考取一个满意的成绩，各位考生要找到适合自己的备考方法，认真备考复习。考生们不要忽略真题的重要性，坚持做题，总结经验，争取能够在考试中考取一个满意的成绩。让我们一起来看看小编整理的每日一练练习题吧! 想要获取更多基金从业资格考试试题信息请关注基金从业资格考试公众号(jjcyzg)。
基金从业考试试题。1、在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出( )等风险提示。【单选题】
A.特定基金品种
B.特定投资方法
C.特定投资对象
D.基金过往不预示未来表现;不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
正确答案:D
答案解析:在招募说明书的显著位置，管理者一般会做出基金过往不预示未来表现;不保证基金，定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。
2、合规独立性是指( )的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。【单选题】
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门
正确答案:B
答案解析:合规独立性是指基金管理人(选项B符合题意)的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。
3、
( )是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界
【单选题】
A.基金职业道德教育
B.基金职业道德修养
C.道德
D.职业道德
正确答案:B
答案解析:基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界
4、基金管理人应在申购和赎回开放日前()个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。【单选题】
A.1
B.3
C.5
D.10
正确答案:B
答案解析:选项B正确：基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
5、投资者的个人背景包括投资者本人的( )。Ⅰ.投资知识Ⅱ.社会阶层Ⅲ.法律意识Ⅳ.伦理道德【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。
6、检查是基金监管的重要措施，它不包括( )。【单选题】
A.日常检查
B.季度检查
C.现场检查
D.非现场检查
正确答案:B
答案解析:检查是基金监管的重要措施，可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。
7、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在( )个月内选任新基金管理人。【单选题】
A.1
B.3
C.5
D.6
正确答案:D
答案解析:基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。
8、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。【单选题】
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范
正确答案:D
答案解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
9、
( ) 证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
【单选题】
A.增长型
B.混合型
C.货币市场型
D.收入型
正确答案:A
答案解析:
证券组合可以分为收入型、增长型、混合型(收入型和增长型进行混合)、货币市场型、国际型及指数化型、避税型等。
增长型证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。投资于此类证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。这类投资者很少会购买分红的普通股，投资风险较大;
收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有：附息债券、优先股及一些避税债券;
混合型证券组合是收入型和增长型进行混合;
货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性极强。
10、在SEC(美国证券交易委员会)注册的投资公司不包括( )。【单选题】
A.共同基金
B.封闭式基金
C.上市开放式基金
D.单位投资信托
正确答案:C
答案解析:多数专业资产管理公司在SEC(美国证券交易委员会)注册为投资顾问，并受SEC监管。在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。
在无人喝彩的时候，我们不要放弃努力，要学会为自己鼓掌。 基金从业考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。
责任编辑：dongyajuan