2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题3
来源：乐考网 2020-03-03 14:37:44
小编为大家整理好了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题3， 备考2020年基金从业资格考试，各位考生要付出相对的艰辛。一分努力，一分收获，只有在备考阶段付出相对的努力才能在考试中考取一个满意的成绩。让我们一起来看看今日的真题吧! 想要获取更多基金从业资格考试试题信息请关注基金从业资格考试公众号(jjcyzg)。
基金从业考试试题。1、( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。【单选题】
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人
正确答案:B
答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
2、溢价套利会导致ETF总份额的( )。【单选题】
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测
正确答案:A
答案解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
3、( )主要用于发送简洁、明了的文字信息。【单选题】
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.短信通知
正确答案:D
答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。
4、
为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页做出的提示不包括(
)。
【单选题】
A.投资风险提示
B.托管人管理和运用基金资产的原则
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.管理人和托管人的披露责任
正确答案:B
答案解析:本题答案为B。B项正确的表述该是基金管理人管理和运用基金资产的原则。关于年度报告中的重要提示为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：(1)基金管理人和托管人的披露责任(D符合)。(2)基金管理人管理和运用基金资产的原则。(3)投资风险提示(A符合)。(4)年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示(C符合)。
5、
下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是( )
【单选题】
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
D.不得欺诈客户
正确答案:D
答案解析:
本题答案为D。不得欺诈客户属于诚实守信的基本要求。
守法合规的基本要求包括：1.熟悉法律法规等行为规范;
2.遵守法律法规等行为规范，其中包括以下内容：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
6、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
正确答案:C
答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。
7、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。【单选题】
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案:B
答案解析:基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
8、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。【单选题】
A.中国证监会
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金业协会
正确答案:B
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。
9、
平衡型基金具有的特点不包括()。
【单选题】
A.既注重资本增值又注重当期收入
B.兼具增长与收入双重目标
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D.与增长型基金相比，风险大、收益高
正确答案:D
答案解析:D项正确的表述该是：与增长型基金相比，风险小、收益低。平衡型基金具有的特点：既注重资本增值又注重当期收入;兼具增长与收入双重目标;风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
10、
证券市场监管的原则不包括以下哪项( )。
【单选题】
A.依法监管原则
B.保护发行人原则
C.“三公”原则
D.监督与自律相结合原则
正确答案:B
答案解析:证券市场监管的原则是依法监管原则、保护投资者原则、“三公”原则、监督与自律相结合原则。
小编预祝各位考生都能在基金从业资格考试中考取一个满意的成绩。 基金从业考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。
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