2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题6
来源：乐考网 2020-03-03 14:41:24
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基金从业考试试题。1、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是( )。【单选题】
A.封闭式基金按1.00元募集
B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书
C.认购申请一经受理就不能撤单
D.投资人以“份额”为单位提交认购申请
正确答案:B
答案解析:B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件;封闭式基金按1.00元募集;认购申请一经受理就不能撤单;投资人以“份额”为单位提交认购申请。
2、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄风险。【单选题】
A.高于
B.等于
C.低于
D.基本接近
正确答案:A
答案解析:证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。故同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险高于银行储蓄风险。
3、( )既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。【单选题】
A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
正确答案:B
答案解析:上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金;QDII基金是合格境内机构投资者的首字母缩写。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
4、一般认为，世界上第一只开放式投资基金是( )。【单选题】
A.苏格兰美国投资信托
B.马萨诸塞投资信托基金
C.海外及殖民地政府信托
D.马萨诸塞金融服务公司
正确答案:B
答案解析:1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
5、下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。【单选题】
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。A项为对冲基金，B项为证券投资基金，C项为另类投资基金。
6、中国证监会工作人员依法履行职责，对调查或者检查中知悉的商业秘密负有()。【单选题】
A.保密义务
B.公开义务
C.监督义务
D.核查义务
正确答案:A
答案解析:选项A正确：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件;对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密义务。
7、( )，“中国概念基金”相继推出。【单选题】
A.20世纪90年代末期
B.20世纪60年代以后
C.20世纪80年代末期
D.20世纪40年代以后
正确答案:C
答案解析:在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。
8、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是( )。【单选题】
A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.恒定比例投资组合保险策略
D.对冲保险策略
正确答案:C
答案解析:国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。目前，国内尚缺乏这些金融工具，所以国内保本基金为实现保本的目的，主要选择恒定比例投资组合保险策略作为投资的保本策略。
9、()通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。【单选题】
A.伞形基金
B.保本基金
C.ETF联接基金
D.指数基金
正确答案:B
答案解析:考察保本基金的定义。保本基金指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式;ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF(称为目标ETF)，密切跟踪标的指数表现，可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金;指数基金就是以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。
10、
基金信息披露的分类不包括()。
【单选题】
A.基金募集信息披露
B.运作信息披露
C.临时信息披露
D.会计信息披露
正确答案:D
答案解析:
考察基金信息披露的分类。信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。
失败乃成功之母，从失败中吸取经验教训，努力奋斗!预祝各位考生都能在2020年基金从业资格考试中考取一个满意的成绩。 基金从业考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。
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