2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题2
来源：乐考网 2020-03-03 14:36:39
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基金从业考试试题。1、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是()。【单选题】
A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益
B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系
C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待
D.公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人利益和公司资产安全，促进公司高效运作
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误：其违反了公平对待原则。
2、( )是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。【单选题】
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构
正确答案:C
答案解析:基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。
3、
( )是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。
【单选题】
A.环境控制
B.风险评估
C.控制活动
D.信息沟通
正确答案:B
答案解析:本题答案为B。风险评估的定义。风险评估是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析;控制环境包括治理职能和管理职能，以及治理层和管理层对内部控制及其重要性的态度、认识和措施;
控制活动是确保管理阶层的指令得以执行的政策及程序。控制活动在企业内的各个阶层和职能之间都会出现;
信息沟通是指可解释的信息由发送人传递到接收人的过程。具体地说，它是人与人之间思想、感情、观念、态度的交流过程，是情报相互交换的过程。
4、
职业关系具有的特点不包括( )
【单选题】
A.单一性
B.社会性
C.专业性
D.复合性
正确答案:A
答案解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
5、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于( )的赎回费，并全额计入基金财产。【单选题】
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%
正确答案:D
答案解析:不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。
6、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。【单选题】
A.3
B.5
C.1
D.2
正确答案:A
答案解析:
7、( )不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。【单选题】
A.企业年金
B.第三方保险资产管理计划
C.集合资金信托
D.投资联结保险账户管理
正确答案:C
答案解析:
8、根据( )可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。【单选题】
A.法律形式
B.投资目标
C.运作方式
D.投资对象
正确答案:B
答案解析:根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金;按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金;根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
9、
内部控制必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的()原则。
【单选题】
A.合法、合规
B.全面性
C.审慎性
D.适时性
正确答案:D
答案解析:本题答案为D。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。(3)审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。(4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善(D项目正确)。
10、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是( )。【单选题】
A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
考生们要坚持做题，从中整理出做题方法，出题规律，争取早日通过考试，取得证书。 基金从业考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。
责任编辑：dongyajuan