银行从业资格考试初级风险管理第五章习题(8)
来源：乐考网 2019-02-18 16:16:59
银行从业资格考试在复习中，看书是基础、是根本，但适当的做题能加深理解，巩固记忆，而且能把看书过程中很多似懂非懂、模棱两可的东西具体化、条理化。银行从业资格考试初级风险管理第五章习题已经为大家准备 好了，记得练习，有时间应该将以前做过的题中出错的地方浏览一遍，因为出错的地方自己往往自己掌握不牢的地方，最后强化一下对考试会有帮助的。
1、 内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。()
A: 错误
B: 正确
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 歧视/差别待遇事件属于操作风险分类人员因素中“违反用工法”的内容。
分数： 1
2、 保单只能在一定程度上降低操作风险的损失，要想真正降低操作风险需要建立一套完善的能对操作风险进行识别、评估、监测和控制/缓释的制度。
A: 正确
B: 错误
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 保单在操作风险方面的作用是有限的。
分数： 1
3、 识别和评估固有风险属于风险评估中准备阶段的内容。
A: 错误
B: 正确
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 识别和评估固有风险属于风险评估中评估阶段的内容。
分数： 1
4、 存款人以10万元5年期定期存单质押在某银行办理了一笔8万元的3年期个人生产经营贷款。从风险管理的角度判断，此笔贷款存在着质押手续不严密等操作风险。
A: 正确
B: 错误
正确答案： B
题目主类型： 判断题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 从题干的描述无法判断是否存在质押手续不严密的情况。
分数： 1
5、 通常一个操作风险损失事件是由一个操作风险原因引发。
A: 错误
B: 正确
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 通常一个操作风险损失事件是由一个或多个操作风险原因引发。
分数： 1
6、 商业银行进行自我评估的主要目的是鼓励下级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。
A: 正确
B: 错误
正确答案： B
题目主类型： 判断题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 商业银行进行自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。
分数： 1
7、 风险报告要列明当期发生的损失事件，既要包括内部损失事件，也应该包括外部损失事件，以防止该类事件在本银行再次发生。
A: 错误
B: 正确
正确答案： B
题目主类型： 判断题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 这是操作风险报告的损失事件部分包括的内容。
分数： 1
8、 由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成的损失属于外部欺诈造成的操作风险。
A: 错误
B: 正确
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成的损失属于业务外包造成的操作风险，而不是外部欺诈。
分数： 1
9、 核心雇员流失体现为对关键人员依赖的风险，包括缺乏足够的后援/替代人员，相关信息缺乏共享和文档纪录，缺乏岗位轮换机制等。
A: 正确
B: 错误
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查核心雇员流失的内容。
分数： 1
10、 商业银行是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。
A: 正确
B: 错误
正确答案： A
题目主类型： 判断题 页码： 122.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 商业银行仍然是外包过程中出现的操作风险的最终责任人，对客户和监管者承担着保证服务质量、安全、透明度和管理汇报的责任。
分数： 1
银行从业资格考试初级风险管理第五章习题已经为大家准备 好了，记得练习，学习时间是保证安排计划好，每天必须保证足够的时间来学习，最好是比较完整的时间段，在学习前，可以先拟定一份学习计划，按照计划去学习，就不会那么乱，而且更利于掌握知识。
责任编辑：dongyajuan