银行从业资格考试初级风险管理第五章习题(1)
来源：乐考网 2019-02-18 16:00:49
银行从业资格考试备考已经开始，需要大家熟读教材。看书，听课件，查资料，熟悉书上内容。整理考点知识点，把它们变成自己的，能够不看书就叙述出来。也要研究真题，练习案例，习惯答题的考试时间。银行从业资格考试初级风险管理第五章习题希望大家要多多练习。
1、 下列不属于内部欺诈的是()。
A： 未经授权交易导致资金损失
B： 恶意损毁资产
C： 故意错误估价
D： 违反员工健康及安全规定
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 违反员工健康及安全规定属于违反用工法。
分数： 0.5
2、 操作风险是()风险，对于其他类别风险，如信用风险、市场风险等有重要影响，操作风险管理不善，将会引起风险的转化。
A： 分散性
B： 差异性
C： 复杂性
D： 基础性
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 操作风险是基础性风险，对于其他类别风险，如信用风险、市场风险等有重要影响，操作风险管理不善，将会引起风险的转化。
分数： 0.5
3、 以下()不属于操作风险缓释的手段。
A： 商业保险
B： 业务连续性管理计划
C： 采取内控措施
D： 业务外包
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查操作风险缓释的手段。
分数： 0.5
4、 由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的()。
A： 失职违规
B： 核心员工流失
C： 内部欺诈
D： 知识/技能匮乏
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考核失职违规的表现形式。
分数： 0.5
5、 ()是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。
A： 风险控制
B： 风险报告
C： 风险诱因
D： 关键风险指标
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 112.0 测试方向： 常识题 难易程度： 中
解析： 本题考察关键风险指标(KRI)的定义。
分数： 0.5
6、 不同类型的操作风险具有各自具体的特性，这体现了操作风险的()。
A： 分散性
B： 具体性
C： 复杂性
D： 差异性
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 不同类型的操作风险具有各自具体的特性，这体现了操作风险的具体性。
分数： 0.5
7、 ()主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险。
A： 商业综合责任保险
B： 未授权交易保险
C： 商业银行一揽子保险
D： 错误与遗漏保险
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查操作风险商业保险的内容。
分数： 0.5
8、 下列不属于风险缓释的措施的是()。
A： 商业保险
B： 业务外包
C： 业务连续性管理计划
D： 加强管理
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查风险缓释的措施。
分数： 0.5
9、 ()是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A： 个人信贷业务
B： 代理业务
C： 资金交易业务
D： 柜台业务
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 120.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查代理业务的定义。
分数： 0.5
10、 银行某款理财产品存在设计上的缺陷，给银行造成巨大的损失，这是因()因素引起的操作风险。
A： 系统缺陷
B： 内部流程
C： 个人因素
D： 外部事件
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 内部流程因素引起的操作风险主要包括财务/会计错误，文件/合同缺陷，产品设计缺陷，错误监控/报告，结算/支付错误，交易/定价错误六个方面。
分数： 0.5
银行从业资格考试初级风险管理第五章习题希望大家要多多练习。充分运用题海战术。做题要在一定的知识储备基础上，否则就是浪费时间、打击自信心，做题期间还要一定要掌握一些做题的技巧。要熟练掌握课本里的例题。由于命题者总是按书上的基本定义、定理、命题、推论、公式来出题的，所以每道题书上总有例题予以对应。
责任编辑：dongyajuan