银行从业资格考试初级风险管理第五章习题(2)
来源：乐考网 2019-02-18 16:01:27
考试是针对教材的知识点出题的，一个知识点会有几个出题角度，你做会了一个题目，也许只是解决了这个知识点的一个角度，考试的时候可能是从另外一个角度出题考查该知识点，结果你还是不会做。所以大家在做银行从业资格考试初级风险管理第五章习题之外，先要 掌握好其中的知识点。
11、 某银行在升级数据系统时，没有考虑到与现有系统的兼容性，导致数据系统瘫痪，部分重要客户和存、贷款的资料丢失，给银行造成了极大的损失。这属于因()造成的操作风险。
A： 内部流程
B： 外部事件
C： 个人因素
D： 系统缺陷
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 该例是由于典型的系统缺陷造成的损失。
分数： 0.5
12、 下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是()。
A： 商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
B： 对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释
C： 目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D： 保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 中
解析： 保险只是操作风险管理的补充手段之一，预防和减少操作风险的发生，最终还要靠商业银行自身加强风险管理。
分数： 0.5
13、 ()的操作风险资本系数不等于12%。
A： 零售银行业务
B： 零售经纪业务
C： 资产管理
D： 代理服务
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查银行各产品线对应的β值，代理业务的操作风险资本系数等于15%。
分数： 0.5
14、 关于操作风险报告的说法，不正确的是()。
A： 所有商业银行的内审部门可单独向高级管理层汇报
B： 操作风险管理部门集中处理、评估后，形成操作风险报告递交管理层
C： 各业务部门负责收集分析与操作风险有关的内部数据和信息，并报告至操作风险管理部门
D： 有些商业银行的内审部门可单独向高级管理层汇报
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 有些商业银行的内审部门可单独向高级管理层汇报。
分数： 0.5
15、 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是()。
A： 片面追求贷款规模和市场份额
B： 内控制度不健全
C： 风险防范意识不足
D： 个人信用体系不健全
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 115.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 其余三项属于个人信贷业务的操作风险成因。
分数： 0.5
16、 操作风险的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，这体现了操作风险的()。
A： 差异性
B： 具体性
C： 内生性
D： 分散性
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 操作风险的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，属于银行的内生风险。
分数： 0.5
17、 商业银行面对信息技术设备严重受损以致影响正常业务运行的风险，不可以通过()来进行操作风险缓释。
A： 信息技术系统灾难备援外包
B： 购买电子设备保险
C： 制定业务连续性管理计划
D： 提高电子化水平以取代手工操作
正确答案： D
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 提高电子化水平以取代手工操作不属于风险缓释的方法。
分数： 0.5
18、 操作风险影响可分为()。
A： 服务影响和监管影响
B： 法律影响和监管影响
C： 财务影响和非财务影响
D： 声誉影响和员工影响
正确答案： C
题目主类型： 单选题 页码： 0.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 操作风险影响包括可用经济指标衡量的财务影响及无法用经济指标量化的非财务影响。
分数： 0.5
19、 从资金交易业务流程来看，资金交易不包括()环节。
A： 前台交易
B： 柜台审核
C： 中台风险管理
D： 后台清算
正确答案： B
题目主类型： 单选题 页码： 119.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 考查资金交易的环节。
分数： 0.5
20、 内部欺诈是指()。
A： 员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
B： 商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险
C： 违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
D： 商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
正确答案： A
题目主类型： 单选题 页码： 107.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 此题考查内部欺诈定义。
分数： 0.5
银行从业资格考试初级风险管理第五章习题大家要及时练习。考试成绩的取得，一方面是对基础知识的掌握，另一方面就是考试中的技巧了。面对考卷时，也不能够轻敌，要做好备考工作，结合考试大纲阅读讲义，考前突击基础知识点精华，都是很有必要的。
责任编辑：dongyajuan