2012年6月证券从业资格《基础知识》单选真题3
来源：乐考网 2020-11-19 14:06:40
小编为大家整理好了2012年6月证券从业资格《基础知识》单选真题3，大家要记得学习， 备考证券从业资格考试，大家要努力。证券从业资格考试即将到来，考前这时候大家一定要做一做真题，找到答题的感觉。下面是小编整理的练习题，让我们一起来做一下吧。
证券从业考试真题。17国际债券的重要风险是( )。
A.利率风险
B.国家风险
C.汇率风险
D.市场风险
正确答案是 C ，
解析：本题所要考核的知识点是国际债券。
国际债券是一国借款人在国际证券市场上以外观货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。与国内债券相比，具有一定特殊性：
(1)资金来源广，发行规模大。
(2)存在汇率风险，且汇率风险是国际债券的重要风险。
(3)有国家主权保障。
(4)以自由兑换货币作为计量依据。
所以，本题答案为C。
考点：国际债券概述
18按投资理念的不同，证券投资基金可分为( )。
A.契约型基金和公司型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.ETF和LOF
D.主动型基金和被动型基金
正确答案是 D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券投资基金的分类。
证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种收益共享、风险共但的集合投资方式。可分为：
(1)按基金组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金。
(2)按基金运作方式划分，分为封闭式基金和开放式基金。
(3)按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金。
(4)按基金的资产配置划分，可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置基金。
(5)按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金。
(6)按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金。
所以，本题答案为D。
考点：证券投资基金的分类
19( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金营销人员
正确答案是 A ，
解析：本题所要考核的知识点是证券投资基金当事人。
证券投资基金的当事人包括基金份额持有人、基金管理人及基金托管人。
(1)基金份额持有人，即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
(2)基金管理人，是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。
(3)基金托管人，又被称为基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人为基金持有人利益的代表，通常由有实力的商业银行或信托公司担任。
所以，本题答案为A。
考点：证券投资基金当事人
20我国股票基金大部分按照________比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于________。( )
A.2.5%;2%
B.2%;2.5%
C.1.5%;1%
D.1%;1.5%
正确答案是 C ，
解析：本题所要考核的知识点是基金管理费。
基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和运作基金而收取的费用。
基金管理费通常按每个估值日基金净资产的一定比率逐日计提，累计至每月月底，按月支付。基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比。目前，我国股票基金大部分按1.5%的比率计提管理费，债券基金的管理费率一般低于1%。
所以，本题答案为C。
考点：证券投资基金的费用
21基金交易中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金额
B.成交数量
C.成交净额
D.成交价格
正确答案是 A ，
解析：本题所要考核的知识点是基金交易费。
基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的主要交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
所以，本题答案为A。
考点：证券投资基金的费用
22( )是基金最普遍的分配方式。
A.分配基金份额
B.分配现金
C.分配股票
D.分配债券
正确答案是 B ，
解析：本题所要考核的知识点是证券投资基金的利润分配。
证券投资基金的利润是指基金在一定会计期间的经验成果，利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失，也被称为”基金收益“。基金利润分配通常有两种方式：
(1)分配现金，这是最普遍的分配方式。
(2)分配基金份额，即将应分配的净利润折为等额的新的基金份额送给受益人。
所以，本题答案为B。
考点：证券投资基金的收入及利润分配
23利率期货以( )作为基础资产。
A.浮动利率
B.固定利率
C.市场利率
D.各类固定收益金融工具
正确答案是 D ，
解析：本题所要考核的知识点是金融期货的种类。
按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。
(1)外汇期货，又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。
(2)利率期货，是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础工具是一定数量的与利率有关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。
(3)股权类期货，是以单只股票、股票组合或股票价格指数为基础资产的期货合约。
所以，本题答案为D。
考点：金融期货合约与金融期货市场
24使主合同的部分或全部现金流量将按照特定零利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的是( )。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
D.独立衍生工具
正确答案是 A ，
解析：本题所要考核的知识点是嵌入式衍生工具。
金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，是建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格变动的派生金融产品。
嵌入式衍生工具，是指嵌入到非衍生工具(即主合同)中，使混合工具的全部或部分现金流随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其它类似变量的变动而变动的衍生工具。嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等。
所以，本题答案为A。
考点：金融衍生工具的概念和特征
证券从业习题为大家整理好了，快来练习吧，希望能够帮助大家轻松备考，我们做任何事都要打好基础，才能坚固不倒。证券从业资格考试也是如此，要脚踏实地学习，预祝大家能够在考试中顺利通关，在新的一年新的征途中收获满满。
责任编辑：