2012年6月证券从业资格《基础知识》判断真题3
来源：乐考网 2020-11-19 14:48:41
小编为大家整理好了2012年6月证券从业资格《基础知识》判断真题3，大家要记得学习， 备考证券从业资格考试，大家要努力。证券从业资格考试即将到来，考前这时候大家一定要做一做真题，找到答题的感觉。下面是小编整理的练习题，让我们一起来做一下吧。
证券从业考试真题。121目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
解析：本题所要考核的知识点是基金销售服务费。
基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。
收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。
所以，本题说法正确。
考点：证券投资基金的费用
122基金管理人的目标函数是自身利益最大化。
解析：本题所要考核的知识点是基金管理人。
基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。我国《证券法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其它机构等发起设立，具有独立法人地位。
基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益而损害基金持有人的利益。
所以，本题说法错误。
考点：证券投资基金管理人
123：证券投资基金最普遍的收益分配方式是分配基金份额。
解析：本题所要考核的知识点是证券投资基金的利润分配。
证券投资基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果，利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失，也被称为“基金收益”。证券投资基金须将利润分配给受益人，基金利润分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式;二是分配基金份额，即将应分配的净利润折为等额的新的基金份额送给受益人。
所以，本题说法错误。
考点：证券投资基金的收入及利润分配
124基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因。
解析：本题所要考核的知识点是金融衍生工具的基本特征。
金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应当的一个概念，指建立在基础产品或基础变量基础之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。具有下列四个显著特征：
(1)跨期性。
(2)杠杆性。
(3)联动性。
(4)不确定性和高风险性，基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的主要诱因。
所以，本题说法正确。
考点：金融衍生工具的概念和特征
125金融期货合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
解析：本题所要考核的知识点是金融期货合约。
(1)期货合约是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价的方式所进行的标准化期货合约的交易。而期货合约是指由交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种商品的标准化协议。
金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量)，如外汇、债券、股票、股价指数等。换言之，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。
(2)金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
所以，本题说法错误。
考点：金融期货合约与金融期货市场
126金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
解析：本题所要考核的知识点是金融衍生工具的发展动因。
(1)金融衍生工具产生的最基本动因是避险。
(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。
(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要动因。
(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础和手段。
所以，本题说法正确。
考点：金融衍生工具的产生、发展及现状
127期货交易只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，二者具有相同的本质。
解析：本题所要考核的知识点是现货交易、远期交易、期货交易。
远期交易是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(被称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的交易。
期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价的方式所进行的标准化期货合约的交易。
从表面上看，期货交易似乎只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，但实质上却与以获取标的物为目的远期交易和现货交易完全不同。尽管交易双方也可能到期进行合约的结算，但多数情况下，期货合约不进行实物交割，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结;而且交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
所以，本题说法错误。
考点：现货交易、远期交易与期货交易
128金融期货交易中的大户报告制度是指在限仓制度尚未建立的情况下，当交易所会员或客户的持仓量过大时，必须向交易所报告有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况的一种制度。
解析：本题所要考核的知识点是金融期货的主要交易制度。
金融期货交易由一定的交易规则，这些规则是期货交易正常进行的制度保证，也是期货市场运行机制的外在体现。主要包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金制度、结算所和无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度和每日价格波动限制及断路器规则等。
大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
所以，本题说法错误。
考点：金融期货合约与金融期货市场
129利率期货的基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具。
解析：本题所要考核的知识点是利率期货。
利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。
利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化呈反向关系。
所以，本题说法正确。
考点：金融期货合约与金融期货市场
130保证金分为交易保证金和结算准备金，交易保证金是指未被合约占用的保证金，结算准备金是指已被合约占用的保证金。
解析：本题所要考核的知识点是保证金。
保证金分为交易保证金和结算准备金，结算保证金是指未被合约占用的保证金，交易准备金是指已被合约占用的保证金。
经交易所批准，会员可以用中国证监会认定的有价证券冲抵保证金。沪深300指数期货合约的最低交易保证金为合约价值的12%。
所以，本题说法错误。
考点：金融期货合约与金融期货市场
证券从业习题为大家整理好了，快来练习吧，希望能够帮助大家轻松备考，我们做任何事都要打好基础，才能坚固不倒。证券从业资格考试也是如此，要脚踏实地学习，预祝大家能够在考试中顺利通关，在新的一年新的征途中收获满满。
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