银行从业考试《法律法规》考点:操作风险的分类
来源:乐考网 2019-03-11 10:00:47
银行从业考试《法律法规》考点要结合习题进行掌握,考生平时做题时就要练习使用多种做题方法,内化为自己的东西,总之,单选题可以有很多技巧综合运用的,不拘泥于某一种,各种方法不分主次,不分顺序的灵活运用起来,很容易选出正确答案。最后,预祝各位考生顺利取得银行从业考试资格证。
根据操作风险引起原因的不同。操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
1.人员因素
人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规,以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。
2.内部流程
内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理,或者没有被严格执行而造成损失的风险,主要包括:财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。
银行从业考试《法律法规》考点3.系统因素
系统因素是指由于IT系统开发不完善、系统(软硬件)失灵或瘫痪、系统功能漏洞等导致银行不能正常提供服务或业务中断.以及由于系统数据风险影响业务正常运行而导致损失的风险。
4.外部事件
外部事件是指由于外部主观或客观的破坏性因素导致损失的风险。外部事件引起银行损失的范围非常广泛,包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。
根据引发操作风险的事件类型,可以分为七种表现形式:内部欺诈事件,外部欺诈事件,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产的损坏事件,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件。
银行从业考试《法律法规》考点要结合习题进行掌握,单选题答题技巧大家也要知道,单选题是技巧性较强的题型之一,通常运用排除、判断、比较等方法就能快速锁定答案。排除法是指通过读题就能明显看出有些选项是错误的,可以直接排除。比较法主要是找不同,把几个选项进行比较,找出不同点,再与题干中的结论进行比较,从而选出正确答案。
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