银行从业资格考试初级法律法规第22章练习题(11)
来源：乐考网 2019-04-18 17:43:37
银行从业资格考试初级法律法规第22章练习题小编为大家奉上，通过银行从业资格考试靠的是坚持，而不是三分钟热度，建议你养成每天早晨坚持打卡学习的好习惯，并且长期坚持下去。一定要在当天完成学习任务，不要拖延到“明天”，明日复明日，最终什么都没有完成。
31、 邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应遵循以下原则，包括()。 A： 根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内
B： 这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
C： 不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物
D： 不会让接受人因此产生对交易的义务感
E： 属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来这些活动属于行业惯例
正确答案： ABDE
题目主类型： 多选题 页码： 431.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： “不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物“这句话是没有问题的，但是题干问的是关于“娱乐及便利”的相关原则，错误项描述的是“礼物收、送”的原则。
分数： 1
32、 当利益冲突发生时，银行业从业人员应该()。 A： 申请回避
B： 与利益相关者私下商量解决
C： 自行解决冲突
D： 根据“正常交易原则”，向管理层充分披露利益冲突的信息
E： 根据“正常交易原则”，向利益相关人充分披露利益冲突的信息
正确答案： ADE
题目主类型： 多选题 页码： 421.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 当利益冲突发生时，银行业从业人员的义务。
分数： 1
33、 在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到()。 A： 不在不当时间和地点谈论工作话题
B： 按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
C： 不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
D： 不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利
E： 不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 423.0 测试方向： 常识题 难易程度： 中
解析： 本题考查内幕交易的禁止性规定。
分数： 1
34、 银行业从业人员在了解客户时必须遵循的规则是()。 A： 不得为身份不明的客户提供服务或与其交易
B： 保证客户所购买产品的收益率
C： 客户由他人代理办理业务时，银行应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记，对代理人则免除此手续
D： 不得为客户开立匿名账户或假名账户
E： 银行在于客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证明并进行核对登记
正确答案： ADE
题目主类型： 多选题 页码： 423.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查银行从业人员职业操守中关于了解客户的相关知识。
分数： 1
35、 下列哪些信息属于内幕信息()。 A： 重大的购置财产的决定
B： 经营方针的重大变化
C： 重大投资行为
D： 面临的重大诉讼
E： 经营范围的重大变化
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 421.0 测试方向： 常识题 难易程度： 中
解析： 内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公开的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定信息。
分数： 1
36、 信息披露的范围包括()。 A： 社会公众
B： 同业
C： 境内机构所在地监管当局
D： 国际金融组织
E： 境外机构所在地监管当局
正确答案： ABDE
题目主类型： 多选题 页码： 446.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 披露范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。
分数： 1
37、 《银行业从业人员职业操守》的监督者有()。 A： 从业人员所在机构
B： 中国人民银行
C： 银行业协会
D： 社会公众
E： 银监会
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 412.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。
分数： 1
38、 作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。 A： 具备胜任本职工作相关专业知识和技能
B： 对客户的投资情况有较全面的了解
C： 对银行在经济时代所起作用有所了解
D： 对宏观经济和金融状况有较全面的了解
E： 熟知自身岗位银行业务、法规、金融监管体制和从事业务涉及监管规定有深入了解
正确答案： ACDE
题目主类型： 多选题 页码： 416.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查熟知业务的要求。
分数： 1
39、 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的()。 A： 风险
B： 特征和收益
C： 风险控制框架
D： 法律关系
E： 业务处理流程
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 416.0 测试方向： 常识题 难易程度： 中
解析： 本题考查熟知业务的内容。
分数： 1
40、 根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务有()。 A： 妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
B： 协助反洗钱调查
C： 及时报告大额和可疑交易，并对反洗钱工作的信息进行保密
D： 建立内部反洗钱工作机制和规程以及对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
E： 进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 424.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 金融机构在反冼钱方面承担的义务。
分数： 1
银行从业资格考试初级法律法规第22章练习题小编为大家奉上，备考周期较长，起码要半年以上，许多考生一开始的学习状态很好，之后就出现拖延、松懈的情况，无法坚持到最后，放弃了考试。由此可见，银行从业资格考试的通过与否取决于长期的日积月累，这需要考生坚持学习，不懒惰。
责任编辑：dongyajuan