银行从业资格考试初级法律法规第22章练习题(8)
来源：乐考网 2019-04-18 17:41:01
小编提供了银行从业资格考试初级法律法规第22章练习题，银行从业资格考试备考是一个长期积累的过程，对于零基础和上班族考生，本身基础就薄弱或是备考时间不充裕，一定要提前开始备考，了解教材中知识点，夯实基础，有不懂的考点也是正常现象，可以先跳过，但一定要做上标记，以便于后续复习时着重去理解这部分的内容。
1、 以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是()。
A： 省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
B： 不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
C： 在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查
D： 明示或暗示客户变造、编造资料或协助客户的不诚实行为
E： 不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 428.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查授信尽职的相关内容。
分数： 1
2、 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
A： 账户是否会被第三方控制使用
B： 生理缺陷
C： 资金调拨的用途
D： 账户开立
E： 婚姻状况
正确答案： ACD
题目主类型： 多选题 页码： 423.0 测试方向： 常识题 难易程度： 中
解析： 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用。
分数： 1
3、 风险暴露和风险管理情况的信息披露包括()。
A： 操作风险状况
B： 按存放境内、境外同业披露存放同业款项
C： 市场风险状况
D： 流动性风险状况
E： 信用风险状况
正确答案： ACDE
题目主类型： 多选题 页码： 448.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： ”按存放境内、境外同业披露存放同业款项“属于主体业务、经营管理信息披露的内容。
分数： 1
4、 根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有( )。
A： 兼职不获取报酬
B： 利用兼职为本职机构牟取利益
C： 利用本职为亲人谋取利益
D： 利用兼职为本人谋取利益
E： 兼职影响本职工作
正确答案： BD
题目主类型： 多选题 页码： 438.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 利益输送是指利用本职为本人或兼职单位牟利，或者利用兼职单位为本人或本职单位谋利。
分数： 1
5、 在风险提示方面，银行业从业人员的以下()做法明显不妥。
A： 不以足以引起客户注意的方式提示免责条款
B： 对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避
C： 向客户提供虚假信息
D： 因个人利益驱动，着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需要
E： 仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 426.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 风险提示方面，银行从业人员的不妥做法。
分数： 1
6、 内幕交易包括以下行为()。
A： 内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为
B： 非内幕信息知情人通过不正当的手段获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券的行为
C： 非内幕信息知情人通过其他途径获得内幕信息，建议他人买卖证券的行为
D： 根据内幕信息建议他人买卖证券的行为
E： 内幕交易知情人利用内幕信息买卖证券的行为
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 422.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：①内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为;②内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为;③非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。
分数： 1
7、 银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循以下()原则。
A： 所在机构有明确的投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户
B： 在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理情况，并提前告知下一个反馈时限
C： 所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
D： 利用金融机构的优势地位压制客户投诉
E： 坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议
正确答案： ABCE
题目主类型： 多选题 页码： 432.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查客户投诉的原则。
分数： 1
8、 张某和王某同为银行的一个项目团体成员，他们在项目工作中共同研讨开发项目，共享项目研究成果，张某此时正在攻读在职博士学位，需要发表有关此研究成果的文章，银行领导已经同意其待发表文章的内容及以个人名义署名的申请。在文章署名方面，()。
A： 张某可以在不告知王某的情况下独自署名
B： 张某可以和王某联合署名
C： 署名时不擅自透露他人隐私
D： 若王某不愿意署名，张某可以独自署名
E： 发表文章时只能以银行名义署名
正确答案： BCD
题目主类型： 多选题 页码： 433.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 尊重同事原则要求不得不当引用、剽窃同事的工作成果。
分数： 1
9、 银行工作人员配合监管机构的监管，应当()。
A： 配合非现场监管
B： 以上都对
C： 建立重大事项报告制度
D： 按照要求提供监管机构需要的数据
E： 向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚
正确答案： ACD
题目主类型： 多选题 页码： 443.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 本题考查银行从业人员与监管者的要求。
分数： 1
10、 银行人员李某为在向客户介绍银行代理的产品时，列出去年收益好的产品的盈利率，专家预期此项产品今年很好，引导消费者对该产品的收益有过高的期望，此行为违反了银行从业人员与客户的哪些规定()。
A： 授信尽职
B： 协助执行
C： 了解客户
D： 信息披露
E： 风险提示
正确答案： DE
题目主类型： 多选题 页码： 426.0 测试方向： 常识题 难易程度： 易
解析： 此行为违反了银行从业人员与客户的风险提示、信息披露规定。
分数： 1
小编提供了银行从业资格考试初级法律法规第22章练习题，考生们要继续努力，不要虚度预习阶段，早日养成勤劳好学的习惯。制定学习计划并严格执行其实不是一件容易的事情，有的时候可能因为考点过难无法按时完成学习任务，为了保证高质量的银行从业资格考试备考，不妨跟着名师学习。
责任编辑：dongyajuan