基金从业资格考试《基金基础知识》模拟试题
来源：乐考网 2023-04-06 15:16:30
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1、( )更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。【单选题】
A.成长权益投资者
B.保荐机构
C.机构投资者
D.风险投资者
正确答案:A
答案解析:有些成长权益投资者着力于帮助企业上市。和风险投资者相比，前期成长权益投资者更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。通过首次公开发行(IPO)，企业创立者和权益投资者能够得到将之前的投入变现的机会。
2、下列关于证券登记结算机构的说法不正确的是( )。【单选题】
A.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务
B.为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易
C.设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准
D.中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构
正确答案:B
答案解析:B项属于证券交易所的职责。根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人;《证券法》规定，证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。证券登记结算机构为证券市场提供安全、高效的证券登记结算服务。中国证券登记结算有限责任公司(简称中国结算公司)是我国的证券登记结算机构，该公司在上海和深圳两地各设一家分公司。
3、对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为( )。【单选题】
A.0
B.0.5
C.1
D.2
正确答案:C
答案解析:对于债权人来说，利息倍数越高越安全。对于举债经营的企业来说，为了维持正常的偿债能力，利息倍数至少应该为1，并且越高越好。若利息倍数过低，企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险。
4、下列关于企业年金基金财产的投资范围，说法不正确的是( )。【单选题】
A.信用等级在投机级以上的短期融资券
B.信用等级在投资级以上的金融债
C.信用等级在投资级以上的企业债
D.信用等级在投资级以上的可转换债
正确答案:A
答案解析:企业年金基金财产的投资范围较广，包含银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、 短期融资券和中期票据等金融产品。
5、为保证业务的正常运行，下列关于证券登记结算机构应采取的措施的说法，不正确的是( )。【单选题】
A.制定完善的风险防范机制和内部控制制度
B.建立完善的操作系统，制定由结算参与人共同遵守的操作标准和规范
C.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系
D.对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程
正确答案:B
答案解析:根据自律管理的要求，证券登记结算机构须采取以下措施保证业务的正常运行：①制定完善的风险防范机制和内部控制制度;②建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范;③建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系;④对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。
6、股票基金提供了一种长期而高额的增值型，但收益越高风险越( )。【单选题】
A.大
B.小
C.不变
D.不确定
正确答案:A
答案解析:答案是A选项，股票基金是高风险的投资基金品种，相对于混合基金、债券基金与货币基金，股票基金的预期收益与风险皆为最高。股票基金提供了一种长期而高额的增值性，但收益越高风险越大。
7、下列关于基金业绩评价的时期选择的说法中，不正确的是( )。【单选题】
A.业绩评价时需要计算多个时间段的业绩
B.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距
C.同一基金在不同时间段内的表现不会有很大的差距
D.业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异
正确答案:C
答案解析:同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距。业绩计算开始与结束时间不同，基金回报率和业绩排名可能会有较大的差异，因此，业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一个月、最近三个月、最近一年、最近五年等。故ABD正确，C错误。
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