基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选9
来源：乐考网 2020-03-03 16:21:09
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基金从业考试真题。1、基金职业道德教育的内容包括( )。【单选题】
A.培养基金职业道德观念
B.岗前职业道德教育
C.岗位职业道德教育
D.基金业协会的自律
正确答案:A
答案解析:BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育;②岗位职业道德教育;③基金业协会的自律;④树立基金职业道德典型;⑤社会各界持续监督。
2、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值( )时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。【单选题】
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
正确答案:B
答案解析:基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%)的股票明细;对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细;整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
3、下列关于资产管理的说法中，错误的是( )。【单选题】
A.受托资产主要是货币等金融资产
B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务
C.能够帮助机构投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误：资产管理具有以下特征：通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。(选项C正确)
4、货币市场基金的赎回资金一般( )日即可从基金的银行存款账户划出。【单选题】
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T
正确答案:C
答案解析:货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。
5、合规独立性中，最重要的是( )。【单选题】
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.以上都正确
正确答案:A
答案解析:合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。
6、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和( )。【单选题】
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金
正确答案:C
答案解析:目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
7、以下不属于基金销售机构的是( )。【单选题】
A.商业银行
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券投资咨询机构
正确答案:C
答案解析:
目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，故本题选择C选项。
8、以下原则中，( )不是基金监管的原则。【单选题】
A.审慎监管原则
B.高效监管原则
C.保障投资人利益原则
D.合理原则
正确答案:D
答案解析:基金监管的原则有：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则
9、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。【单选题】
A.资信评级机构
B.律师事务所
C.审计事务所
D.会计师事务所
正确答案:D
答案解析:选项D正确：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
10、()对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】
A.监事会
B.董事会
C.股东大会
D.管理层
正确答案:B
答案解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任
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责任编辑：dongyajuan