初级会计职称

　　学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!nhB帝国网站管理系统

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　　1、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是()。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平nhB帝国网站管理系统

　　B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素nhB帝国网站管理系统

　　C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设nhB帝国网站管理系统

　　D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:DnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D说法错误，基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般 原则。(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。nhB帝国网站管理系统

　　2、下列符合基金销售机构档案管理制度的是()。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年nhB帝国网站管理系统

　　B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年nhB帝国网站管理系统

　　C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存20年nhB帝国网站管理系统

　　D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:BnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存20年。nhB帝国网站管理系统

　　3、()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.内部控制nhB帝国网站管理系统

　　B.外部控制nhB帝国网站管理系统

　　C.直接控制nhB帝国网站管理系统

　　D.间接控制nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:AnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确，基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。nhB帝国网站管理系统

　　4、按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.交易工具的期限nhB帝国网站管理系统

　　B.交易标的物nhB帝国网站管理系统

　　C.交易方式nhB帝国网站管理系统

　　D.交割期限nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:BnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，金融市场按照交易标的物的不同，可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场;金融市场按交割期限分为现货市场和期货市场。nhB帝国网站管理系统

　　5、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为()。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.50万份nhB帝国网站管理系统

　　B.50万份或100万份nhB帝国网站管理系统

　　C.100万份nhB帝国网站管理系统

　　D.50万份或150万份nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:BnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，我国ETF的最小申购和赎回单位一般为50万份或100万份。nhB帝国网站管理系统

　　6、基金投资顾问机构及其从业人员的从业行为不包括()。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据nhB帝国网站管理系统

　　B.对其服务能力和经营业务进行如实陈述nhB帝国网站管理系统

　　C.向投资者承诺或者保证投资收益nhB帝国网站管理系统

　　D.不得损害服务对象的合法权益nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:CnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业务进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。nhB帝国网站管理系统

　　7、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为()。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.溢价交易nhB帝国网站管理系统

　　B.折价交易nhB帝国网站管理系统

　　C.平价交易nhB帝国网站管理系统

　　D.不确定nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:AnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确，当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为溢价交易。反之，则称为折价交易。nhB帝国网站管理系统

　　8、目前，我国债券基金的认购费率通常在()以下。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.0.5%nhB帝国网站管理系统

　　B.1%nhB帝国网站管理系统

　　C.1.5%nhB帝国网站管理系统

　　D.2%nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:BnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。nhB帝国网站管理系统

　　9、全国统一的证券期货市场诚信档案数据库由()建立。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.中国证监会nhB帝国网站管理系统

　　B.基金业协会nhB帝国网站管理系统

　　C.证券业协会nhB帝国网站管理系统

　　D.期货业协会nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:AnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确，中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，即诚信信息。nhB帝国网站管理系统

　　10、基金管理人应当建立()，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。【单选题】nhB帝国网站管理系统

　　A.集中交易制度nhB帝国网站管理系统

　　B.投资决策授权制度nhB帝国网站管理系统

　　C.审查制度nhB帝国网站管理系统

　　D.投资对象备选库制度nhB帝国网站管理系统

　　正确答案:DnhB帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确，基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。nhB帝国网站管理系统

　　以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!nhB帝国网站管理系统

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