2024年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题
来源：乐考网 2024-06-17 09:30:00
在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
1、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是()。【单选题】
A.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
B.股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成
C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
D.与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误，其正确表述为：股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;但是开放式股票型基金净值的计算一般每天进行一次。因此每一交易日股票基金只有1个价格。与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高。
2、基金市场营销的()基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖。【单选题】
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
正确答案:C
答案解析:选项C正确，持续性是指，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体， 扩大基金规模。
3、以下关于股票基金说法正确的是()。【单选题】
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确，股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格;股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险。
4、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入()。【单选题】
A.基金的运作方式
B.保本策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式
正确答案:C
答案解析:选项C正确，避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。
5、下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。【单选题】
A.货币市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.黄金市场
正确答案:A
答案解析:选项A正确，金融市场按照交易标的物分为：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。
6、股票基金与股票的主要区别不包括()。【单选题】
A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断
B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响
C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险
D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格
正确答案:D
答案解析:选项D正确，股票基金与股票的主要区别有：(1)股票价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票基金每天只有一个价格;(2)投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断;(3)股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响;(4)单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险。
7、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法正确的是()。【单选题】
A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功
B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务;基金合同另有约定的，按照其约定
C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续
D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
正确答案:C
答案解析:选项C正确。申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功;基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务;基金合同另有约定的，按照其约定;投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续;基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前3作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
8、依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和()。【单选题】
A.开放式基金
B.契约型基金
C.公募基金
D.封闭式基金
正确答案:B
答案解析:选项B正确，依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金;根据运作方式的不同可分为开放式基金和封闭式基金;根据募集方式的不同分为公募基金和私募基金。
9、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。【单选题】
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移
正确答案:C
答案解析:选项C正确，内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。
10、下列不属于LOF与ETF区别的是()。【单选题】
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
正确答案:D
答案解析:选项D正确，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标;而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
以上就是今天所带来的全部内容，正在备考的小伙伴们可以做一做感受下题型的难度，预祝考试顺利通过!
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