初级会计职称

　　学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!y14帝国网站管理系统

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　　1、下列关于证券交易所的说法，错误的是()。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.是实行自律管理的法人y14帝国网站管理系统

　　B.享有交易所业务规则制定权y14帝国网站管理系统

　　C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管y14帝国网站管理系统

　　D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Cy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C说法错误，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作;证券交易所是实行自律管理的法人，享有交易所业务规则制定权，设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为。y14帝国网站管理系统

　　2、关于公司型基金，下列说法不正确的是()。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.具有法人资格y14帝国网站管理系统

　　B.设有董事会y14帝国网站管理系统

　　C.自行经营与管理基金资产y14帝国网站管理系统

　　D.依据投资公司章程营运基金y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Cy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。y14帝国网站管理系统

　　3、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是()。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定y14帝国网站管理系统

　　B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日y14帝国网站管理系统

　　C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月y14帝国网站管理系统

　　D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Dy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D说法错误，基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基金份额。中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定，对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册， 注册审查时间不超过6个月。y14帝国网站管理系统

　　4、对于基金销售机构，基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存()年。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.3y14帝国网站管理系统

　　B.5y14帝国网站管理系统

　　C.10y14帝国网站管理系统

　　D.20y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Dy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确，基金销售机构对于基金客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存20年，交易记录自交易记账当年记起至少保存20年。y14帝国网站管理系统

　　5、目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.美国y14帝国网站管理系统

　　B.中国y14帝国网站管理系统

　　C.欧盟各国y14帝国网站管理系统

　　D.韩国y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Ay14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确，目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。y14帝国网站管理系统

　　6、()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.忠诚尽责y14帝国网站管理系统

　　B.客户至上y14帝国网站管理系统

　　C.专业审慎y14帝国网站管理系统

　　D.诚实守信y14帝国网站管理系统

　　正确答案:By14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。y14帝国网站管理系统

　　7、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是()。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.直销方式仅销售一家基金公司的产品y14帝国网站管理系统

　　B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品y14帝国网站管理系统

　　C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强y14帝国网站管理系统

　　D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Cy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C说法错误，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些;直销方式仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品;代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。y14帝国网站管理系统

　　8、()是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.代销y14帝国网站管理系统

　　B.包销y14帝国网站管理系统

　　C.直销y14帝国网站管理系统

　　D.互联网销售y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Cy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品;而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时销售多家基金公司的产品。y14帝国网站管理系统

　　9、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是()。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.防止市场的过度投机y14帝国网站管理系统

　　B.推动市场价值判断体系的形成y14帝国网站管理系统

　　C.倡导理性的投资文化y14帝国网站管理系统

　　D.能够给投资者带来超额收益y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Dy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D说法错误，证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。y14帝国网站管理系统

　　10、基金市场营销的()是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。【单选题】y14帝国网站管理系统

　　A.服务性y14帝国网站管理系统

　　B.专业性y14帝国网站管理系统

　　C.持续性y14帝国网站管理系统

　　D.适用性y14帝国网站管理系统

　　正确答案:Dy14帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确，适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。y14帝国网站管理系统

　　以上就是小编整理的一些练习题，小伙伴要多多练习同时不要抱着侥幸心理，也不要给自己太大的压力，相信只要踏踏实实的复习就一定能通过。祝大家能够顺利通过考试!y14帝国网站管理系统

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