2023年基金从业资格考试《法律法规》模拟试题4
来源：乐考网 2023-12-27 09:39:16
2023年基金从业资格考试《法律法规》模拟试题4为大家整理好了，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!
1、公司员工违反忠实义务的行为，不包括()。【单选题】
A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实
C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为
D.代表客户履行职责的行为
正确答案:D
答案解析:选项D正确，公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：(1)以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。(2)对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。(3)参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。(4)参与任何操纵市场的行为。(5)向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
2、从事()的金融机构构成资产管理行业。【单选题】
A.资产管理业务
B.证券投资业务
C.信托管理业务
D.基金管理业务
正确答案:A
答案解析:选项A正确，从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。
3、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。【单选题】
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
正确答案:B
答案解析:选项B正确，进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。
4、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是()。【单选题】
A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络
正确答案:A
答案解析:选项A正确，缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。选项B错误，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户;选项C错误，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发;选项D错误，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。
5、董事会应当履行的合规管理职责不包括()。【单选题】
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.审议批准公司年度合规报告
C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项
D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
正确答案:A
答案解析:选项A正确，其描述为合规管理部门的基本职责。董事会履行以下合规管理职责：(1)审议批准合规管理的基本制度。(2)审议批准公司年度合规报告。(3)决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。(4)决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。(5)建立与合规负责人的直接沟通机制。(6)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。(7)公司章程规定的其他合规管理职责。此外，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。
6、厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是()。【单选题】
A.股票基金
B.混合基金
C.货币市场基金
D.债券基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确，与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
7、在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一个基金参考净值报价。【单选题】
A.10
B.15
C.20
D.30
正确答案:B
答案解析:选项B正确，在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。
8、封闭式基金申请在交易所上市应具备()。【单选题】
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.基金合同期限为3年以上
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币
正确答案:A
答案解析:选项A正确，封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于1 000人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
9、目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。【单选题】
A.债券基金;货币市场基金
B.货币市场基金;债券基金
C.公司型基金;契约型基金
D.契约型基金;公司型基金
正确答案:D
答案解析:选项D正确，目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
10、()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。【单选题】
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
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