初级会计职称

　　还在担心如何复习?没有复习方向?乐考网帮助大家巩固知识，乐考网为大家整理了"2023年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题"，希望对各位考生有用。Qes帝国网站管理系统

　　1、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是()。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.《证券投资基金管理公司管理办法》Qes帝国网站管理系统

　　B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》Qes帝国网站管理系统

　　C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》Qes帝国网站管理系统

　　D.《证券投资基金销售管理办法》Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:CQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则;部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等;自律规则主要有：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。Qes帝国网站管理系统

　　2、下列关于股票基金的表述，不正确的是()。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高Qes帝国网站管理系统

　　B.股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段Qes帝国网站管理系统

　　C.股票基金能给投资者带来稳定收入Qes帝国网站管理系统

　　D.股票基金以追求长期的资本增值为目标Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:CQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C说法错误，股票基金给投资者带来的收入并不稳定。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产 一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。Qes帝国网站管理系统

　　3、关于货币市场工具，表述不正确的是()。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.也称为现金投资工具Qes帝国网站管理系统

　　B.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行Qes帝国网站管理系统

　　C.流动性好、安全性高Qes帝国网站管理系统

　　D.收益率与其他证券相比较高Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:DQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D说法错误，货币市场基金的投资对象是货币市场工具，通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行，流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。Qes帝国网站管理系统

　　4、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.16~60Qes帝国网站管理系统

　　B.16~70Qes帝国网站管理系统

　　C.18~60Qes帝国网站管理系统

　　D.18~70Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:DQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确，我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。Qes帝国网站管理系统

　　5、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.3Qes帝国网站管理系统

　　B.5Qes帝国网站管理系统

　　C.10Qes帝国网站管理系统

　　D.15Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:BQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，基金销售机构应根据中国人民银行的规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。Qes帝国网站管理系统

　　6、公司()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.督察长;独立董事Qes帝国网站管理系统

　　B.独立董事;内部监察稽核部门Qes帝国网站管理系统

　　C.督察长;内部监察稽核部门Qes帝国网站管理系统

　　D.理事长;内部监察稽核部门Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:CQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。Qes帝国网站管理系统

　　7、以下申请取得基金托管资格应当具备的条件不包括()。【单选题】Qes帝国网站管理系统

　　A.设有专门的基金托管部门Qes帝国网站管理系统

　　B.注册资本3亿元Qes帝国网站管理系统

　　C.有安全高效的清算、交割系统Qes帝国网站管理系统

　　D.完善的内部稽核监控制度和风险控制制度Qes帝国网站管理系统

　　正确答案:BQes帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;(2)设有专门的基金托管部门;(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;(4)有安全保管基金财产的条件;(5)有安全高效的清算、交割系统;(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。Qes帝国网站管理系统

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