初级会计职称

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　　1、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小YdO帝国网站管理系统

　　B.QDII基金份额只能用人民币认购YdO帝国网站管理系统

　　C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金YdO帝国网站管理系统

　　D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:BYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B说法错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小;目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金;分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购。YdO帝国网站管理系统

　　2、下列关于公司型基金的表述中，正确的是()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.公司型基金不设董事会YdO帝国网站管理系统

　　B.公司型基金在法律上具有独立法人地位YdO帝国网站管理系统

　　C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小YdO帝国网站管理系统

　　D.公司型基金依据基金合同营运基金YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:BYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，公司型基金具有独立的法人地位;A选项错误，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权;C选项错误，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小;D选项错误，公司型基金依据投资公司章程营运基金。YdO帝国网站管理系统

　　3、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.投资合规性风险YdO帝国网站管理系统

　　B.销售合规性风险YdO帝国网站管理系统

　　C.信息披露合规性风险YdO帝国网站管理系统

　　D.反洗钱合规性风险YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:DYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确，反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。YdO帝国网站管理系统

　　4、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.基金合同期限为3年以上YdO帝国网站管理系统

　　B.基金募集金额不低于2亿人民币YdO帝国网站管理系统

　　C.基金份额持有人不少于1000人YdO帝国网站管理系统

　　D.基金份额上市交易规定的其他条件YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:AYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确，封闭式基金份额申请上市交易的条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于1000人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。YdO帝国网站管理系统

　　5、依据资产配置的不同，混合基金不包括()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.偏股型基金YdO帝国网站管理系统

　　B.偏债型基金YdO帝国网站管理系统

　　C.股票型基金YdO帝国网站管理系统

　　D.灵活配置型基金YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:CYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，依据资产配置的不同，可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。YdO帝国网站管理系统

　　6、进行基金宣传推介时，所有给客户的基金宣传推介材料都要求包含有明确、醒目的()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.利润保证性文字YdO帝国网站管理系统

　　B.产品介绍文字YdO帝国网站管理系统

　　C.风险提示性文字YdO帝国网站管理系统

　　D.费用说明文字YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:CYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。YdO帝国网站管理系统

　　7、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.均衡型基金YdO帝国网站管理系统

　　B.防御型基金YdO帝国网站管理系统

　　C.平衡型基金YdO帝国网站管理系统

　　D.收益型基金YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:CYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金;专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金;同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。YdO帝国网站管理系统

　　8、投资基金中最主要的一种类别是()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.对冲基金YdO帝国网站管理系统

　　B.风险投资基金YdO帝国网站管理系统

　　C.证券投资基金YdO帝国网站管理系统

　　D.另类投资基金YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:CYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确，证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。YdO帝国网站管理系统

　　9、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.讲座、推介会和座谈会YdO帝国网站管理系统

　　B.媒体和宣传手册的应用YdO帝国网站管理系统

　　C.互联网应用YdO帝国网站管理系统

　　D.“一对一”专人服务YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:BYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B正确，基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。YdO帝国网站管理系统

　　10、与其他金融工具相比较，公募基金是一种()。【单选题】YdO帝国网站管理系统

　　A.债权凭证YdO帝国网站管理系统

　　B.收益凭证YdO帝国网站管理系统

　　C.信用凭证YdO帝国网站管理系统

　　D.受益凭证YdO帝国网站管理系统

　　正确答案:DYdO帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确，公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。YdO帝国网站管理系统

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