2019年基金从业法律法规考试考前模拟题5
来源：乐考网 2019-04-12 09:43:58
能力不是一蹴而就炼成的，而是一朝一夕积累的，每天都都能做一些高质量习题，就会有小河川流汇成汪洋大海。成功的路上少不了质疑，无所畏惧，一路前行。2019年基金从业考试考前模拟题小编为您整理好了，快来练习吧！
1. 货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是()。
A.一年至三年之间
B.6个月以内
C.一年以内
D.一年以上
答案：C
解析：货币市场基金是指投资于货币市场上短期(一年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。
2. 基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当( )。
保证本金安全
说明货币市场基金不等同于存款
保证最低收益
预测未来收益
答案：B
解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
3.封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日
正确答案：B
4.关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()
A. 投资者可以按“份额”提交认购申请
B. 投资者需要开立沪、深证券账户
C. 认购申请已经受理后可以申请撤单
D. 投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户
正确答案：C
5 基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()
A. 某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
B. 某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
C. 某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合
D. 某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖
正确答案：C
6 对于基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是()
A. 如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩
B. 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
C. 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D. 计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
正确答案：B
7 私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()
A. 基金代销协议
B. 基金合同、招募说明书
C. 公司章程或者合伙协议
D. 基金主要投资方向和类别
正确答案：A
8 关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()
A. 销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B. 为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C. 销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
D. 如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受
能力调查
正确答案：B
9 开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()
A. 1 年
B. 3 个月
C. 6 个月
D. 1 个月
正确答案：B
10 基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督
A. 事前
B. 事后
C. 全过程
D. 事中
正确答案：C
11 关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是()
A. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
B. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
C. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先
D. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护
份额持有人利益
正确答案：C
12 关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()
A. 权益保护教育是市场化的要求
B. 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
C. 投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D. 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现
正确答案：C
13 基金上市交易公告书披露的事项不包括()
A. 基金净值表现
B. 基金投资组合报告
C. 基金财务状况
D. 持有人户数
正确答案：A
14.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低
正确答案：C
15.基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务, 披露事项包括( )。 Ⅰ、投资标的 Ⅱ、投资日期 Ⅲ、适用费率 Ⅳ、交易金额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：A
16 关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()
A. 该机构需要根据中国证监会规定进行备案
B. 该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
C. 该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D. 该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管
理制度
正确答案：A
17 基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A. 无须，无须
B. 必须，必须
C. 必须，无须
D. 无须，必须
正确答案：D
18 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()
A. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B. 基金托管人的资本金规模
C. 基金的历史规模和持仓比例
D. 基金招募说明说所明示的投资方向、投资范围和投资比例
正确答案：B
19 下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()
A. 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
B. 基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额
C. 基金管理人和托管人之间的互相监督和核查
D. 基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查
正确答案：C
20 以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()
A. 基金宣传推介材料
B. 托管协议
C. 基金合同
D. 基金招募说明书
正确答案：A
21 违反投资适当性原则的主要原因在于( ) Ⅰ、投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ、投资者自身经验和知识的欠缺 Ⅲ、投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 Ⅳ、投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
22 内部控制的要素包括( ) Ⅰ、内部环境 Ⅱ、风险评估 Ⅲ、控制活动 Ⅳ、内部监督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
23 下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容( )
A.基金份额平均净值
B.基金资产净值
C.基金份额净值
D.基金份额累计净值
正确答案：A
24 关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是( )
A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代
B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率
C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券
正确答案：A
25 基金销售机构准入条件，不包括( )
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
D.净资产规模达到 1 亿元
正确答案：D
26 自基金合同生效之日起，招募说明书每( )更新一次
A.每个月
B.9 个月
C.3 个月
D.6 个月
正确答案：D
27 关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是( )
A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高
C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
正确答案：D
责任编辑：chenxu