经济师考试中级金融考点:金融监管
来源：乐考网 2019-01-31 10:14:09
经济师考试中级金融考点希望大家能够及时掌握，也希望大家在备考得过程中一定要回归教材，同时大家也要学一章得知识，就做一章的习题，大家在做习题的时候要注意如果一遍不能完全掌握，那么就要多做两遍，最终做到做了就能掌握，掌握就能吸收，吸收就能融会贯通的程度。
金融监管的含义、目标及基本原则
(一)金融监管的含义
金融监管属于管制的范畴。管制(Regu1ation)一般是指国家以经济管理的名义进行干预。
本文所说的金融监管，倾向于一般意义上的管制定义，是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融机构和金融体系的安全稳健运行。
经济师考试中级金融考点(二)金融监管的目标
第一，实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一。
第二，减少金融风险，确保经营的安全。
第三，实现公平有效的竞争，促进金融业的健康发展。我国社会主义市场经济新时期金融监管的基本目标，即：①贯彻执行国家的金融法令和政策;②维护金融业的安全与稳定;③调整银行业和非银行金融机构内部之间的关系，维护高效具有竞争性金融体系的运行;④维护公众在金融业的正当利益;⑤维持货币稳定，促进国民经济稳定增长。
(三)金融监管的基本原则
1.监管主体独立性原则
监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。
2.依法监管原则
金融监管机构依法监管是确保金融体系正常运行的保证。
金融依法监管包含三层含义：
一是国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责等;
二是金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管，即金融监管必须有明确的法律授权，通过立法赋予监管机构必要的监管权力，并为其提供有效行使这些权利的法律保证，从而体现银行监管的公正性、权威性、强制性;
三是金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。
3.外部监管与自律并重原则
其中自律包括金融机构内部控制，以及社会外部监督。
4.安全稳健与经营效率结合原则
保证金融机构安全稳健经营与发展是金融监管的基本目标。
5.适度竞争原则
促进银行机构间的适度竞争有两层含义：
一是防止不计任何代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为;
二是防止不计任何手段的恶性竞争，避免出现危及银行体系安全稳定的行为。
6.统一性原则
统一性原则指金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统一，以及国内金融和国际金融相统一。
经济师考试中级金融考点希望大家能够及时掌握和学习。教材才是考试内容，对于知识结构，只有教材最完善，讲义只是将重点和难点更明确地指出了。所以要想树立完整的知识结构，就一定要依靠教材。讲义是教材的浓缩，是教材的升华，也是老师们对教材重点难点的提取，大家也要利用好讲义。
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