经济师考试初级金融考点：证券投资业务
来源：乐考网 2019-03-19 11:17:22
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我国商业银行的证券投资业务
(一)商业银行经营证券投资业务的功能
1、保持流动性、获得收益;
2、分散风险、提高资产质量;
3、合理避税;(如国债和地方政府债券)
4、提供新的资金来源。(如证券回购、以国库券或政府债券抵押)
(二)我国商业银行证券投资的对象
经济师考试初级金融考点1、政府债券;
2、金融债券;
3、公司债券;(由证监会审核的上市公司发行的公司债券)
4、企业债券;(由国家发改委审核的以项目融资为主的企业债券)
5、短期融资券和中期票据。(银行间交易商协会主管并采用注册制)
证券公司的投资业务
(一)证券公司的自营业务
1、含义
综合类证券公司用自有资金和依法筹集的资金，以自己名义开设的证券账户买卖有价证券，以获取利润的行为。
2、范围
⑴上市证券的自营业务包括股票、债券、基金;
⑵承销业务中涉及的自营业务，如余额包销;
⑶场外市场的自营业务，如上市公司的法人股、非上市公司的股权证。
3.原则
| 证券投资业务原则 | 内容 | |
| 1 | 一般性原则 | （1）分账经营与分业管理； （2）经纪业务优先； （3）公平交易； （4）严格内控。 【历年真题】 |
| 2 | 特殊规范原则 | 风险控制原则；禁止内幕交易行为；禁止操纵市场的行为 |
监管要求：以自有资金对直接子公司投资，金额≤证券公司净资本15%;
四、财务公司的投资业务
短期证券投资/资本总额≤40%,长期投资/资本总额≤30%
五、信托公司的投资业务
限定范围：金融类公司股权投资、金融产品投资、自用固定资产投资;
但不得以固有资产进行实物投资。
2019年的经济师考试初级备考又开始了。太早备考容易遗忘，太晚备考时间不够用。其实备考这种东西是因人而异的，大家要根据自己的实际情况去选择备考时间，毕竟适合自己的才是最好的。经济师考试初级金融考点大家也要及时学习，考试并不是传统的需要“死记硬背”的考试方法，排除了简答题、论述题、填空题等题型，考试的目的是了解考生掌握知识面的情况。大家要灵活学习。
责任编辑：dongyajuan