经济师考试初级金融考点：商业银行的流动性管理
来源：乐考网 2019-03-19 10:40:41
每次经济师考试初级考试都必不可少的就是刷题，刷题，刷题，重要的事情说三遍。这不仅仅是对自己知识掌握的测验，同时也有助于把各个知识点综合起来。经济师考试初级金融考点为大家奉上，希望大家付出努力去学习，人生没有爬不过的山，重要的是行动，认准目标之后，便脚踏实地向前，每一步，都是人生的新高度!
商业银行的流动性管理
(一)指标
1、流动性比例=流动性资产/流动性负债(≥25%)
2、核心负债比例=核心负债/负债总额(≥60%)
3、流动性缺口率=90天内表内外流动性缺口/90天内到期表内外流动性资产(≥-10%)
(二)商业银行的现金头寸
1、商业银行库存现金+存在央行的超额存款准备金(基础头寸是——商业银行随时可用的资金量，是商业银行资金清算的最后支付手段。) 【历年真题】
经济师考试初级金融考点2、可用头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金
±法定存款准备金调减或调增额±应调增或调减二级准备金
商业银行在一定时期内某时点的可以运用的资金量
(三)商业银行头寸的匡算
1、营业日初始头寸的匡算
⑴超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额×自留准备金比率; 【历年真题】
⑵业务库存现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-库存现金限额;
⑶到期同业往来差额=到期应收资金-到期应付资金;
⑷上级行调入调出资金：调入为可用，调出为资金减少。
2、当日头寸的匡算
当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额±当日收回或到期额。
3、近期头寸和远期头寸的匡算
⑴近期资金变动分析：存款变动、贷款变动、到期借出借入款、法定存款准备金调整、自留准备金调整、向国家财政缴纳税款、上缴利润。
⑵远期资金变动分析：有目的筹集和分配资金，保证资金供求平衡(即运用盈余资金、寻求缺口资金)。 【历年真题】
经济师考试初级考试的备考工作正在进行中，在备考中，大家要将教材：书越读越厚，标签越贴越少，总之世界不曾偏爱哪一个不劳而获的人，亦不曾辜负每一个努力的人，经济师考试初级金融考点为大家奉上，希望大家付出努力去学习，不要辜负自己的期望。
责任编辑：dongyajuan