证券从业资格《证券市场基本法律法规》知识点提炼：关于客户资产保护的相关规定
来源：乐考网 2018-12-24 14:54:52
花了时间做题和看书，可为什么还是通不过证券从业考试?很多落榜的考生都会有如此的疑问，明明我花费的时间更多，为什么我没有过关呢?一切问题其实，主要是不知道如何花更少的时间和精力去学习，备考的首要就是要掌握好知识点，证券从业资格《证券市场基本法律法规》知识点提炼：关于客户资产保护的相关规定为大家奉上。
(一)明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度：
(1)从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，客户交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理。
(2)从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管。
(3)从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理。这样，就建立了防范证券公司挪用客户资产的机制。
(二)明确了证券公司客户资产的性质。客户的交易结算资金、委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列行为：
(1)非因客户本身的债务，对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。
(2)除法定情形外，动用客户的交易结算资金、委托资金。
(3)以客户的资产向他人提供融资或者担保，强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保。
(三)对交易信息、资金信息的寄送、查询做了具体规定。证券公司应当建立信息查询制度，保证客户可以随时查询有关信息;指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况;证券公司从事资产管理业务、融资融券业务，应当按照规定编制对账单寄送客户。
备考证券从业考试同样不能盲目，只有掌握了证券从业考试答题方法，不断提升自己的应试技巧，最受才能轻松过关!做题保持题感的情况下，还要调整作息时间、放松心态，让自己保持清醒的头脑，找到高效学习型的方法，希望大家在备考的过程中能够找到症结，对症下药。
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