证券从业资格《证券市场基本法律法规》知识点提炼：反洗钱法
来源：乐考网 2018-12-17 13:49:48
证券从业资格考试备考的钟声已经敲响，备考正在进行中，考试备考之路很漫长，并且在备考的过程中，有崎岖、有平坦、有狭窄、有宽阔，知己知彼，扎实学习，才能勇往直前。今天小编就同大家分享一下证券从业资格《证券市场基本法律法规》知识点提炼：反洗钱法。
2007年1月1日起实施。主要内容：
1.反洗钱义务的主体范围：金融机构
2.临时冻结资金不得超过48小时
3.明确了大额交易和可疑交易报告制度
“大额”的标准：法人与个体工商户之间单笔转账100万以上;单位与个人、个人与个人单笔现金收支20万。
4.在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于两人
5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。交易关系结束后资料至少保存5年
6.国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查
反洗钱行政主管部门：中国人民银行。于2004年建立我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心。
在备考过程中，有的考生反馈很难理解，有的则觉得轻松容易。考试的难度因人而异，但是找到好的方法还是能够降低考试难度的，在备考中要找到适合自己的学习技巧，大家在认真备考的同时记得随时关注考试报名入口，在规定时间内及时报名，按时参加考试。
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