基金从业《基金法律法规》知识点：对非公开募集基金募集对象的限制
来源：乐考网 2018-12-24 14:35:31
小编整理好了基金从业《基金法律法规》知识点：对非公开募集基金募集对象的限制，大家要及时学习哟!考试通关需要的是日复一日的学习，一分耕耘未必有一分收获，但是九分耕耘必定会有十分收获，努力是成功必不可少的要素。
依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》《公司法》《中华人民共和国合伙企业法》(以下简称《合伙企业法》)等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合上述法规规定。
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
①净资产不低于1000万元的单位
②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人
上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
下列投资者视为合格投资者：
①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金
②依法设立并在基金业协会备案的投资计划
③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
④中国证监会规定的其他投资者
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合上述第①②④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。对公开募集基金投资者的保护主要依靠强制信息披露等全方位监管制度来实现，而对于非公开募集基金的监管力度小，相应要求投资者应当具有一定的风险识别能力和风险承受能力，以达到保护投资者的目的。限制合格投资者的人数的依据在于防止非公开募集基金丧失其私募特征而构成实质上的公开募集基金。《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此，如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
学习方法是我们备考基金从业考试中必须要有的，每个人在学习过程中都有其自己的方法，适用的学习方法是我们在学习过程中不断摸索得来的，是我们学习过程中的副产品。基金从业考试通关秘诀，辛勤努力+有用的学习方法，希望大家在这一阶段，珍惜时间，投入精力，劳逸结合
责任编辑：dongyajuan