2019年基金从业考试知识点：对非公开募集基金募集行为的监管
来源：乐考网 2019-04-25 17:47:21
2019年基金从业考试知识点要夯实，备考需要一定的技巧和方法，找到正确的方法就等于成功了一半。归纳总结很重要，对于正确的题目，自己要再花时间想想它考的知识点是什么，怎么考，等等问题;而对于自己错误的题目，则要想一下自己为什么错了，2019年基金从业考试知识点之间有没有什么联系，如果下次再碰到了能不能保证做对。
对非公开募集基金募集行为的监管
1.对非公开募集基金募集对象的限制
(1)依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
(2)私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人;①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
(3)下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。
(4)以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
2.对非公开募集基金推介方式的限制
(1)非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。
(2)这一规定同样适用于非公开募集基金份额的转让，基金份额持有人也不得采用公开宣传的方式向非合格投资者转让基金份额。
(3)依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
(4)私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取上述规定的评估、确认等措施。
(5)私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
3.规定非公开募集基金的基金合同的必备条款
(1)私募基金管理人通过契约形式募集设立私募证券投资基金的，应当制定私募投资基金合同。
(2)私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。
(3)私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。
2019年基金从业考试知识点要夯实，教材是备考的基础，建议大家教材一定要看，这是一个由浅及深循序渐进的过程，忌盲目做题不看书。2019年基金从业考试掌握考试的出题习惯，答题技巧。这样积累下来，就会发现考试题也是有“套路”的，将这些套路熟记于心，考试题自然也变得简单了，信心还不随之而来嘛。
责任编辑：chenxu