2019年基金从业考试知识点：基金销售的主要法律规定
来源：乐考网 2019-04-08 10:06:07
2019年基金从业考试知识点要夯实，备考需要一定的技巧和方法，找到正确的方法就等于成功了一半。归纳总结很重要，对于正确的题目，自己要再花时间想想它考的知识点是什么，怎么考，等等问题;而对于自己错误的题目，则要想一下自己为什么错了，2019年基金从业考试知识点之间有没有什么联系，如果下次再碰到了能不能保证做对。
基金销售的主要法律规定
基金销售的主要法律规定
一、《证券投资基金销售管理办法》
2004.6.25中国证监会颁布，2004.7.1实施
第一部规范基金销售活动的部门规章
二、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
中国证监会2007.3.15颁布并实施
三层体系监控架构：第一个由基金投资人自己监控，要求前台业务系统必须允许基金投资人对自己的交易和资金划付进行明细查询;第二个由基金销售机构通过后台管理系统进行监控，主要体现在对信息流和资金流的几类对账作业的规定方面;第三个由监管机构实施外部监控，即通过接受基金销售机构和基金注册登记机构报送的信息流、资金流信息，进行账面和实际金额的对比分析。
信息管理平台，是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。应具备规定的基金销售业务功能，基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，基金销售费率的监控机制，基金销售人员的管理、监督和投诉机制，支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用，并能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。
2019年基金从业考试知识点三、《证券投资基金销售适用性指导意见》
中国证监会2007.10.12颁布
1、“基金销售适用性的指导原则和管理制度”
指导原则：投资人利益优先原则;全面性原则;客观性原则;及时性原则
管理制度：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
2、“审慎调查”
基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查;基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查。
3、“基金产品风险评价”
4、“基金投资人风险承受能力调查和评价”
5、“基金销售适用性的实施保障”
2019年基金从业考试知识点要夯实，教材是备考的基础，建议大家教材一定要看，这是一个由浅及深循序渐进的过程，忌盲目做题不看书。2019年基金从业考试掌握考试的出题习惯，答题技巧。这样积累下来，就会发现考试题也是有“套路”的，将这些套路熟记于心，考试题自然也变得简单了，信心还不随之而来嘛。
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