银行从业考试《法律法规与综合能力》考点：惩戒措施
来源：乐考网 2019-04-28 09:54:07
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惩戒措施
对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报同业。
《银行业从业人员职业操守》虽然不是具有强制性的法律法规，但既然是中国银行业协会通过一定程序制定，并由各会员单位表决通过，即视为各家会员单位所承诺的行业自律规范，在银行业界存在一定约束力。
①从国际银行业监管组织——巴塞尔银行监管委员会于2005年4月29日发布的《合规及银行内部合规职能》第三条的规定来看，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为合规风险。
②银监会于2006年公布的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：“本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”由此可见，从业人员违反银行业职业操守，可能导致的后果是严重的。基于此，当银行业从业人员违反本操守时，其所在机构应当采取一定的惩戒措施。
③为维护银行业健康稳健经营，保持银行业从业人员队伍的纯洁性，对于严重违反本职业操守的行为，所在机构应当视情况给予惩处，对于因违反操守被开除的从业人员，所在机构应当通报银行业协会，由银行业协会通报同业，使不具备职业操守要求的人员丧失在银行业金融机构工作的机会。
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