2021年初级银行从业考试《银行管理》练习题(5)
来源：乐考网 2020-11-02 11:54:09
小编为大家整理好了2021年初级银行从业考试《银行管理》练习题(5)， 大家要及时练习，革命尚未成功，同志们仍需努力。备考，我们要通过不断的习题练习来总结答题技巧。既然踏上了银行从业考试之旅，就要一直坚守下去。 小编在此准备了银行从业习题，希望大家用毅力坚持，用信心挑战。
初级银行从业考试试题。11.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是()。
A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
『正确答案』A
『答案解析』本题考查合规风险管理。按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：(1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施;(2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决;(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
12.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()年。
A.4
B.5
C.3
D.2
『正确答案』B
『答案解析』本题考查反洗钱法。按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
13.按照中国银监会的规定，下列风险中属于操作风险的是()。
A.声誉风险
B.法律风险
C.战略风险
D.国家风险
『正确答案』B
『答案解析』本题考查操作风险范围。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
14.《绿色信贷指引》明确银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是()。
A.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷发展战略执行情况
B.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式
C.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况
D.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作
『正确答案』D
『答案解析』本题考查绿色信贷。根据《绿色信贷指引》第九条，银行业金融机构高级管理层应当明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。C项，银行业金融机构高级管理层应每年度向董事会或理事会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况;AB两项属于银行业金融机构董事会或理事会的职责。
15.根据《个人存款账户实名制规定》，下列不能作为实名证件的是()。
A.军人身份证
B.护照
C.机动车驾驶证
D.身份证
『正确答案』C
『答案解析』本题考查个人存款。根据《个人存款账户实名制规定》第五条，实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列身份证件为实名证件：①居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。②居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿。③中国人民解放军军人，为军人身份证件;中国人民武装警察，为武装警察身份证件。④香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。⑤外国公民，为护照。
16.根据《个人贷款管理暂行办法》，下列不属于采用贷款人受托支付的例外情形的是()。
A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C.借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的
D.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
『正确答案』C
『答案解析』本题考查个人存款。根据《个人贷款管理暂行办法》第三十条，个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付，但本办法第三十三条规定的情形除外。根据该《办法》第三十三条，有下列情况之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：①借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的;②借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的;③贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的;④法律法规规定的其他情形的。
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