初级会计职称

　　23年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题为大家整理好了，快来练习吧，我们应该时刻保持积极乐观的心态，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!pon帝国网站管理系统

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　　1、在声誉风险识别中，识别声誉事件很关键，()是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。【单选题】pon帝国网站管理系统

　　A.风险事件pon帝国网站管理系统

　　B.声誉因素pon帝国网站管理系统

　　C.声誉事件pon帝国网站管理系统

　　D.名誉事件pon帝国网站管理系统

　　正确答案:Cpon帝国网站管理系统

　　答案解析:在声誉风险识别中，识别声誉事件很关键，声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。pon帝国网站管理系统

　　2、商业银行资产管理产品可以投资于()。【多选题】pon帝国网站管理系统

　　A.大额存单pon帝国网站管理系统

　　B.公募证券投资基金pon帝国网站管理系统

　　C.中央银行票据pon帝国网站管理系统

　　D.国债pon帝国网站管理系统

　　E.公司信用类债券pon帝国网站管理系统

　　正确答案:A、B、C、D、Epon帝国网站管理系统

　　答案解析:选项ABCDE正确：商业银行资产管理产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产。pon帝国网站管理系统

　　3、《反洗钱法》规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。【多选题】pon帝国网站管理系统

　　A.隐瞒毒品犯罪pon帝国网站管理系统

　　B.恐怖活动犯罪pon帝国网站管理系统

　　C.走私犯罪pon帝国网站管理系统

　　D.贪污贿赂犯罪pon帝国网站管理系统

　　E.黑社会性质的组织犯罪pon帝国网站管理系统

　　正确答案:A、B、C、D、Epon帝国网站管理系统

　　答案解析:选项ABCDE正确。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，洗钱的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七大犯罪类型，共涉及80多个罪名。pon帝国网站管理系统

　　4、以下各项中，不属于银行监管的基本原则的是( )。【多选题】pon帝国网站管理系统

　　A.效率pon帝国网站管理系统

　　B.有效pon帝国网站管理系统

　　C.依法pon帝国网站管理系统

　　D.公开pon帝国网站管理系统

　　E.透明pon帝国网站管理系统

　　正确答案:B、Epon帝国网站管理系统

　　答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。(1)依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定;(2)公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度;(3)公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者;(4)效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。选项B：有效原则属于混淆选项;选项E：透明原则属于混淆选项。pon帝国网站管理系统

　　5、战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场、信用、操作、流动性等风险交织在一起。【判断题】pon帝国网站管理系统

　　A.正确pon帝国网站管理系统

　　B.错误pon帝国网站管理系统

　　正确答案:Apon帝国网站管理系统

　　答案解析:与声誉风险相似，战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与 市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。pon帝国网站管理系统

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