2023年银行从业考试《个人理财(初级)》章节习题5
来源：乐考网 2023-12-14 09:56:13
2023年银行从业考试《个人理财(初级)》章节习题5梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。这体现了( )的职业道德准则。【单选题】
A.正直守信
B.客观公正
C.勤勉尽职
D.专业胜任
正确答案:B
答案解析:根据国内理财行业发展状况和理财师实际工作环境、需要，可以把我国金融机构尤其银行理财师的职业道德要求总结为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。第一，遵纪守法。一方面，作为现代社会的个人理财师必须做一个遵纪守法的公民;同时，理财师从事的工作会涉及诸多理财产品销售、合同签订、税务筹划、证券投资等多个领域，因此，会涉及许多相关的法律法规，如《合同法》、《婚姻法》、《个人所得税法》、《信托法》、《保险法》、《反洗钱法》等;第二，保守秘密。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密;第三，正直守信。理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益;第四，客观公正。所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情(选项B正确);第五，勤勉尽职。勤勉尽职原则要求理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作;第六，专业胜任。通过不断的再学习、再教育，不断进行工作总结与反思，以拥有更加丰富的实战经验，更好地为客户提供专业化的理财服务，用专业的眼光和手段帮助客户实现理财目标。
2、下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有( )。【多选题】
A.居民财富积累
B.居民理财需求上升
C.居民理财技能提高
D.投资理财工具日趋丰富
E.金融机构转型的客观需要
正确答案:A、B、D、E
答案解析:个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要因素概括为如下几方面：(1)居民财富积累(选项A正确);(2)居民理财需求上升(选项B正确);(3)居民理财技能欠缺;(4)投资理财工具日趋丰富(选项D正确);(5)金融机构转型的客观需要(选项E正确)。
3、下列属于个人理财核心内容的有()。【多选题】
A.家庭收支和债务管理
B.财富保障与规划
C.投资规划
D.退休养老规划
E.财富传承规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确：个人理财核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划七部分内容。
4、个人理财业务属于商业银行的( )。【单选题】
A.公司金融业务
B.个人金融业务
C.政府金融业务
D.社会金融业务
正确答案:B
答案解析:总体上，目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行中间业务收入的重要来源;选项B正确。
5、私人银行业务是私人银行为高净值客户提供()金融服务和全方位非金融服务的经营行为。【多选题】
A.个性化
B.专业化
C.差异化
D.综合化
E.全面性
正确答案:A、B、D
答案解析:私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
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