初级会计职称

　　2023年银行从业考试《个人理财(初级)》章节习题1梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。J5C帝国网站管理系统

　　1、对于一名理财师，要想成功留住客户，必须要将自己伪装成一个无所不能的人。【判断题】J5C帝国网站管理系统

　　A.正确J5C帝国网站管理系统

　　B.错误J5C帝国网站管理系统

　　正确答案:BJ5C帝国网站管理系统

　　答案解析:理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。J5C帝国网站管理系统

　　2、定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于( )。【多选题】J5C帝国网站管理系统

　　A.客户的投资金额和占比J5C帝国网站管理系统

　　B.投资环境的变化J5C帝国网站管理系统

　　C.客户的要求J5C帝国网站管理系统

　　D.客户个人财务状况变化幅度J5C帝国网站管理系统

　　E.客户的风险偏好J5C帝国网站管理系统

　　正确答案:A、D、EJ5C帝国网站管理系统

　　答案解析:定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于以下三个因素：客户的投资金额和占比(选项A正确)、客户个人财务状况变化幅度(选项D正确)以及客户的风险偏好(选项E正确)。J5C帝国网站管理系统

　　3、财富分配的内容有()。【多选题】J5C帝国网站管理系统

　　A.税务安排J5C帝国网站管理系统

　　B.遗产分配J5C帝国网站管理系统

　　C.保险计划J5C帝国网站管理系统

　　D.家庭收支管理J5C帝国网站管理系统

　　E.投资规划J5C帝国网站管理系统

　　正确答案:A、BJ5C帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A：税务安排属于财富分配;选项B：遗产分配属于财富分配;选项C：保险计划属于财富保障;选项D：家庭收支管理是财富积累;选项E：投资规划是财富增值主要解决的财务问题。J5C帝国网站管理系统

　　4、保存客户的记录和相关文件是相当重要的原因包括( )。【多选题】J5C帝国网站管理系统

　　A.标明了日期的资料记录了理财师的要求和承诺J5C帝国网站管理系统

　　B.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持J5C帝国网站管理系统

　　C.如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据J5C帝国网站管理系统

　　D.供以后的工作中研究交流学习J5C帝国网站管理系统

　　E.理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳J5C帝国网站管理系统

　　正确答案:B、C、EJ5C帝国网站管理系统

　　答案解析:在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的：(1)这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息;(2)如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任(选项C正确);(3)这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持(选项B正确)。J5C帝国网站管理系统

　　5、理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现()的共赢。①机构利益②社会利益③客户利益④理财师自身职业生涯的发展【单选题】J5C帝国网站管理系统

　　A.①②③J5C帝国网站管理系统

　　B.①②③④J5C帝国网站管理系统

　　C.②③④J5C帝国网站管理系统

　　D.①③④J5C帝国网站管理系统

　　正确答案:DJ5C帝国网站管理系统

　　答案解析:专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优异客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正做到机构利益、客户利益以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢(选项D正确)。J5C帝国网站管理系统

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