银行从业资格考试初级个人理财第七章练习题(2)
来源：乐考网 2019-03-12 09:05:59
银行从业资格考试初级个人理财第七章练习题大家要及时练习，做错的题目，一定要仔细分析原因，究竟是没理解题意还是因为马虎又或者是银行从业资格考试教材看的不到位。我们要及时的查漏补缺，扫除盲点，从做题中总结答题经验。找到做题的感觉和节奏，然后练习答题技巧。
1、 退休养老规划的关键内容包括()。
A： 相应的储蓄计划
B： 相应的投资计划
C： 理想退休后生活设计
D： 退休养老成本计算
E： 退休后的收入来源估计
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 237.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
分数： 1
2、 理财规划的目标可以归纳为两个层次，包括()。
A： 资产流动性高
B： 实现财务独立
C： 追求财务自由
D： 实现财务安全
E： 积累的财富多
正确答案： CD
题目主类型： 多选题 页码： 232.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 从一般的角度而言，人的理财目标无论做何种分类，都可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由。
分数： 1
3、 理财目标确定的原则包括()。
A： 实事求是
B： 理财目标必须是可以量化和检验的
C： 理财目标必须合理性和可行性
D： 理财目标要有时限和先后顺序
E： 理财目标要具体明确
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 233.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 理财目标的确定，必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则：①理财目标要具体明确(Specific);②理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable);③理财目标必须具备和理性和可行性(Attainable);④实事求是(Realistic);⑤理财目标要有时限和先后顺序(Time-binding)。
分数： 1
4、 下列属于客户信息中定量信息的是()。
A： 家庭储蓄额度
B： 客户的期望和目标
C： 职业生涯发展状况
D： 家庭各类资产额度
E： 家庭各类负债额度
正确答案： ADE
题目主类型： 多选题 页码： 229.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 定量信息包括了以下几个主要方面的信息：①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。
分数： 1
5、 下列属于风险管理计划的是()。
A： 对资产进行分散投资来降低投资风险
B： 理财师给客户建议如何增加收入
C： 通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险和操作风险
D： 购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要
E： 通过法律手段对信用风险进行保全
正确答案： ACDE
题目主类型： 多选题 页码： 236.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 本题考查风险管理计划的内容。
分数： 1
6、 在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则包括()。
A： 了解原则
B： 诚信原则
C： 可行性原则
D： 周密性原则
E： 连续性原则
正确答案： ABE
题目主类型： 多选题 页码： 240.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。
分数： 1
7、 理财师的工作流程包括()。
A： 理财规划方案的执行
B： 后续跟踪服务
C： 收集、整理和分析客户的家庭财务状况
D： 制定理财规划方案
E： 接触客户，建立信任关系
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 222.0 测试方向： 计算题 难易程度： 易
解析： 据此，我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制定理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。
分数： 1
8、 理财规划方案一般包含()等基本规划。
A： 投资规划
B： 退休养老规划
C： 教育规划
D： 风险管理规划
E： 财富分配和传承规划
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 235.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 理财规划方案一般包含以下基本规划：①家庭收支、债务规划;②风险管理规划;③退休养老规划;④教育规划;⑤投资规划;⑥税务筹划;⑦财富分配和传承规划等。
分数： 1
9、 不定期的理财方案或建议评估以及随后的调整发生在出现()情况时。
A： 公积金政策变化
B： 行业变革创新带来新的投资机会和风险
C： 家庭主要收入来源者病故或失业
D： 客户理财目标发生改变
E： 经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 244.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 本题考查不定期评估和方案调整的内容。
分数： 1
10、 综合家庭财务现状分析包括()。
A： 资产结构、资产配置和投资现状分析
B： 家庭流动性现状分析
C： 收支储蓄现状分析
D： 信用和债务管理现状分析
E： 家庭财务保障现状分析
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 230.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析：①家庭流动性现状分析;②信用和债务管理现状分析;③收支储蓄现状分析;④资产结构、资产配置和投资现状分析;⑤家庭财务保障现状分析。
分数： 1
11、 一般说来，衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括()。
A： 是否享受社会保障
B： 是否有稳定、充足的收入
C： 是否有适当、收益稳定投资
D： 个人事业是否有发展的潜力
E： 是否有充足的现金准备
正确答案： ABCDE
题目主类型： 多选题 页码： 232.0 测试方向： 难易程度： 易
解析： 一般说来，衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括以下内容：①是否有稳定、充足的收入;②个人事业是否有发展的潜力;③是否有充足的现金准备;④是否有舒适的住房;⑤是否购买了适当的财产和人身保险;⑥是否有适当、收益稳定投资;⑦是否享受社会保障;⑧是否有额外的养老保障计划。
分数： 1
银行从业资格考试初级个人理财第七章练习题大家要及时练习，备考时为了集中注意力，可选择在安静的环境下进行学习，尽量保持心静，尽可能的排除外界干扰。此外，学习银行从业资格考试教材时，也要将笔和纸准备好，当自己注意力不集中的时候可以将书中的重点内容采用抄写的方式，帮助理解和记忆。
责任编辑：dongyajuan