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2015上半年初级银行从业资格考试《个人理财》真题5

  小编整理了初级银行从业资格考试真题,过程比结果更重要,其实备考的过程也是如此,过程做好了,结果自然是圆满的。心中有目标,前进有动力,为实现自己的价值,付出的辛苦,定会获得回报,所以请加油备考初级银行从业资格考试吧。lkG帝国网站管理系统

初级银行从业资格考试真题lkG帝国网站管理系统

  41.【题干】商业银行可以在我国境内外设立分支机构,下列关于分支机构的说法,错误的是( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.总行拨付各分支机构营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50%lkG帝国网站管理系统

  B.商业银行的分支机构不具有独立的法人资格lkG帝国网站管理系统

  C.总行对分支机构实行分级管理的财务制度lkG帝国网站管理系统

  D.各分支机构在总行的授权范围内开展业务lkG帝国网站管理系统

  【答案】AlkG帝国网站管理系统

  【解析】根据《商业银行法》第二十二条:商业银行的分支机构不具有法人资格,在总行的授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。lkG帝国网站管理系统

  【考点】《商业银行法》lkG帝国网站管理系统

  42.【题干】商业银行的经营以( )为第一要旨。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.安全性原则lkG帝国网站管理系统

  B.流动性原则lkG帝国网站管理系统

  C.效益性原则lkG帝国网站管理系统

  D.风险性原则lkG帝国网站管理系统

  【答案】AlkG帝国网站管理系统

  【解析】《商业银行法》第四条:安全性原则是商业银行所作任何资产业务的第一要旨。lkG帝国网站管理系统

  【考点】《商业银行法》lkG帝国网站管理系统

  43.【题干】商业银行的自有资金不可以投资于( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.公司债券lkG帝国网站管理系统

  B.中央银行票据lkG帝国网站管理系统

  C.同业拆借lkG帝国网站管理系统

  D.短期融资券lkG帝国网站管理系统

  【答案】AlkG帝国网站管理系统

  【解析】《商业银行法》规定商业银行不能投资于公司债券。lkG帝国网站管理系统

  【考点】《商业银行法》lkG帝国网站管理系统

  44.【题干】以下属于我国商业银行可以从事的业务是( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.信托投资lkG帝国网站管理系统

  B.股票投资lkG帝国网站管理系统

  C.企业股权投资lkG帝国网站管理系统

  D.购买国债lkG帝国网站管理系统

  【答案】DlkG帝国网站管理系统

  【解析】根据《商业银行法》第43条的规定,我国金融业实行分生经营原则,商业银行不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者由非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。lkG帝国网站管理系统

  【考点】《商业银行法》lkG帝国网站管理系统

  45.【题干】商业银行有下列情形的,由中国人民银行责令改正,但不包括( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.未经批准办理结汇、售汇lkG帝国网站管理系统

  B.未经批准分立或者合并lkG帝国网站管理系统

  C.未经批准在银行间债券市场发行金融债券lkG帝国网站管理系统

  D.违反规定同业拆借lkG帝国网站管理系统

  【答案】BlkG帝国网站管理系统

  【解析】《商业银行法》第七十六条:商业银行有下列情形之一,由中国人民银行责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍一下罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处50万元以上200万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销其营业许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:<1>未经批准办理结汇、售汇的。<2>未经批准在银行间债券市场发型、买卖金融债券或者到境外借款的。<3>违反规定同业拆借的。lkG帝国网站管理系统

  【考点】《商业银行法》lkG帝国网站管理系统

  46.【题干】理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.信用风险lkG帝国网站管理系统

  B.操作风险lkG帝国网站管理系统

  C.声誉风险lkG帝国网站管理系统

  D.流动性风险lkG帝国网站管理系统

  【答案】ClkG帝国网站管理系统

  【解析】声誉风除是商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险。lkG帝国网站管理系统

  【考点】个人理财业务相关法律法规——《商业银行个人理财业务风险管理指引》lkG帝国网站管理系统

  47.【题干】在( )中,任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.弱型有效市场lkG帝国网站管理系统

  B.半弱型有效市场lkG帝国网站管理系统

  C.半强型有效市场lkG帝国网站管理系统

  D.强型有效市场lkG帝国网站管理系统

  【答案】DlkG帝国网站管理系统

  【解析】在强型有效市场中,证券价格总是能及时充分地反映所有相关信息,包括所有公开的信息和内幕信息。lkG帝国网站管理系统

  【考点】略lkG帝国网站管理系统

  48.【题干】下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.城市商业银行lkG帝国网站管理系统

  B.证券投资基金公司lkG帝国网站管理系统

  C.信托投资公司lkG帝国网站管理系统

  D.金融资产管理公司lkG帝国网站管理系统

  【答案】BlkG帝国网站管理系统

  【解析】证券投资基金公司不属于中国证监会的监管范围。lkG帝国网站管理系统

  【考点】理财投资市场概述——金融市场概述——金融市场的构成要素lkG帝国网站管理系统

  49.【题干】从法律角度看,保险是一种( )行为。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.代理lkG帝国网站管理系统

  B.约定lkG帝国网站管理系统

  C.合同lkG帝国网站管理系统

  D.承诺lkG帝国网站管理系统

  【答案】ClkG帝国网站管理系统

  【解析】购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同。lkG帝国网站管理系统

  【考点】理财产品概述——银行代理理财产品——保险lkG帝国网站管理系统

  50.【题干】商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括( )。lkG帝国网站管理系统

  【选项】lkG帝国网站管理系统

  A.掌握所推介产品的特性lkG帝国网站管理系统

  B.具备相应的学历水平和工作经验lkG帝国网站管理系统

  C.具备相关监管部门要求的行业资格lkG帝国网站管理系统

  D.具备国家理财规划师资格lkG帝国网站管理系统

  【答案】DlkG帝国网站管理系统

  【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第54条的规定,商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求不包括具备国家理财规划师资格。lkG帝国网站管理系统

  【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》lkG帝国网站管理系统

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责任编辑:dongyajuan

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