2023年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题
来源：乐考网 2023-04-04 17:07:27
2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题为大家整理好了，快来练习吧，我们应该时刻保持积极乐观的心态，平时打牢基础，考试时正常发挥，祝大家都能顺利通关!
1、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制。投资者投诉处理机制应至少包括( )。【多选题】
A.处理投诉的流程
B.解决方案
C.调查的程序
D.调查的结果
E.客户反馈程序
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包括：(二)建立客户投诉处理机制(选项A正确)，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等(选项BCE正确)。
2、金融市场常被称为国民经济的“晴雨表”。这种说法指出了金融市场的( )。【单选题】
A.资金融通集聚功能
B.财富投资和避险功能
C.反映经济运行的功能
D.交易功能
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。反映经济运行的功能。金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统，它所反馈的宏观经济运行方面的信息有利于政府部门及时制定和调整宏观经济的政策。
3、委托代理人转托他人代理的，没有取得被代理人同意的，由代理人对自己所转托的人的行为负民事责任。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:代理人需要转委托第三人代理的，应当事先取得被代理人的同意或追认。转委托代理经被代理人同意或者追认的，被代理人可以就代理事务直接指示转委托的第三人，代理人仅就第三人的选任以及对第三人的指示承担责任。转委托代理未经代理人同意或追认的，代理人应当对转委托的第三人的行为承担责任;但是，在紧急情况下为了维护被代理人的利益而转托第三人代理的除外。
4、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前五个工作日向监管部门事前报告。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》的规定，银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前十个工作日向监管部门事前报告。
5、理财师在工作中涉及的法律包括( )。【多选题】
A.《中华人民共和国保险法》
B.《中华人民共和国商业银行法》
C.《商业银行理财销售管理办法》
D.《中华人民共和国民法典》
E.《保险兼业代理管理暂行办法》
正确答案:A、B、D
答案解析:在理财师的日常工作中主要涉及法律包括《中华人民共和国民法典》(选项D正确)、《中华人民共和国商业银行法》(选项B正确)、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》(选项A正确)、《中华人民共和国信托法》等。选项CE属于理财师在实际工作中涉及的行政法规。
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