2015上半年银行考试《法律法规》真题及解析17
来源：乐考网 2020-05-09 11:39:21
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银行从业资格考试真题。三、判断题
8.【题干】商业银行设在各地的分支机构不具有法人资格。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】根据《商业银行法》的规定，商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。
【考点】银行基本法律法规——《商业银行法》——商业银行的组织机构
9.【题干】银团贷款主要由牵头行承担风险。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】银团牵头行是银团贷款的组织者和安排者，单银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总额的20%，分销给其他银团货款成员的份额原则上不低于5%。
【考点】资产业务——贷款业务——公司贷款业务
10.【题干】“买者自负”是市场经济的基本原则，因此银行对客户的选择不负任何责任，也无须对客户进行教育。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】为了切实保护客户的利益，银行需要在客户教育方面做出更大的努力。银行进行客户教育，就是要提高客户(更广泛地说是社会公众)的金融素质，一方面，要为客户提供相关信息和培训，使他们具备理解各类金融产品和服务的知识;另一方面，也要使他们接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。
【考点】业务创新与发展——业务创新概述——业务创新与客户利益保护
11.【题干】根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】商业银行都要好好的客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。
【考点】银行基本法律法规——《反洗钱法》——商业银行的反洗钱义务
12.【题干】商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。
【考点】公司治理、内部控制与合规管理——合规管理——合规管理的重点内容
13.【题干】银行业从业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤，可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】互相监督，对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、同法机关报告。
【考点】银行自律与市场约束——职业操守——银行业从业人员与同事
14.【题干】银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并依法宣告其破产。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。对于重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产。
【考点】银行基本法律法规——《银行业监督管理法》——银行业监督管理机构的监督管理措施
15.【题干】经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。
【选项】
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。
【考点】经济基础知识——宏观经济分析——经济全球化
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