初级会计职称

　　小编分享“2020年中级银行从业《个人理财》考试大纲1”供考生们参考学习，中级银行从业资格考试科目有6个，分别是《银行业法律法规与综合能力》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》、《公司信贷》和《银行管理》。请看下文：2wP帝国网站管理系统

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　　银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》中级考试大纲2wP帝国网站管理系统

　　【考试目的】2wP帝国网站管理系统

　　通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力;通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。2wP帝国网站管理系统

　　【考试内容】2wP帝国网站管理系统

　　一、家庭收支和债务管理2wP帝国网站管理系统

　　(一)家庭收支和债务管理信息的分类2wP帝国网站管理系统

　　1、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类2wP帝国网站管理系统

　　2、熟悉家庭资产和负债的内容和分类2wP帝国网站管理系统

　　(二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法2wP帝国网站管理系统

　　(三)掌握家庭收支和债务管理的分析方法2wP帝国网站管理系统

　　(四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用2wP帝国网站管理系统

　　二、财富保障与规划2wP帝国网站管理系统

　　(一)财富保障2wP帝国网站管理系统

　　1、了解财富保障的意义2wP帝国网站管理系统

　　2、了解风险管理的目标、方法和程序2wP帝国网站管理系统

　　(二)保险的基本内容与原理2wP帝国网站管理系统

　　1、了解商业保险与社会保险的区别2wP帝国网站管理系统

　　2、掌握保险合同中各相关要素的特征2wP帝国网站管理系统

　　3、了解商业保险的各种分类形式2wP帝国网站管理系统

　　4、熟悉保险的基本原则和基本原理2wP帝国网站管理系统

　　5、了解保险规划在个人理财工作中的意义2wP帝国网站管理系统

　　(三)掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景2wP帝国网站管理系统

　　(四)财富保障规划与保险产品的选择2wP帝国网站管理系统

　　1、熟悉财富保障规划的功能和目的2wP帝国网站管理系统

　　2、掌握家庭寿险保障规划的方法2wP帝国网站管理系统

　　3、熟悉家庭财险保障规划的方法2wP帝国网站管理系统

　　4、了解购买保险产品需要注意的其他事项2wP帝国网站管理系统

　　三、教育投资规划2wP帝国网站管理系统

　　(一)教育投资规划2wP帝国网站管理系统

　　1、了解教育投资规划的重要性2wP帝国网站管理系统

　　2、了解教育投资规划的类型和特点2wP帝国网站管理系统

　　(二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具2wP帝国网站管理系统

　　(三)教育投资规划的流程及原则2wP帝国网站管理系统

　　1、掌握教育投资规划的流程2wP帝国网站管理系统

　　2、掌握教育投资规划的具体步骤2wP帝国网站管理系统

　　3、掌握教育投资规划的原则2wP帝国网站管理系统

　　4、了解出国留学投资规划2wP帝国网站管理系统

　　四、退休养老规划2wP帝国网站管理系统

　　(一)了解退休养老规划的重要性2wP帝国网站管理系统

　　(二)掌握影响退休规划的因素2wP帝国网站管理系统

　　(三)退休规划的流程和原则2wP帝国网站管理系统

　　1、掌握退休规划的流程2wP帝国网站管理系统

　　2、掌握退休规划的步骤和分析方法2wP帝国网站管理系统

　　3、熟悉退休规划原则2wP帝国网站管理系统

　　(四)薪酬与员工福利2wP帝国网站管理系统

　　1、了解薪酬构成与福利2wP帝国网站管理系统

　　2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放2wP帝国网站管理系统

　　3、熟悉企业年金的资金筹集与发放2wP帝国网站管理系统

　　4、了解其他社会福利与单位福利的情况2wP帝国网站管理系统

　　五、投资规划2wP帝国网站管理系统

　　(一)了解投资规划基本内容2wP帝国网站管理系统

　　(二)现代投资组合理论与资产配置2wP帝国网站管理系统

　　1、熟悉有效市场理论的应用2wP帝国网站管理系统

　　2、掌握投资组合理论的应用2wP帝国网站管理系统

　　3、掌握资本资产定价模型的应用2wP帝国网站管理系统

　　4、熟悉套利定价理论的应用2wP帝国网站管理系统

　　5、熟悉行为金融学的基本内容及应用2wP帝国网站管理系统

　　6、熟悉资产配置内容及应用2wP帝国网站管理系统

　　(三)投资工具分析方法与投资组合绩效分析2wP帝国网站管理系统

　　1、熟悉基本面和技术面的分析方法2wP帝国网站管理系统

　　2、掌握债券分析方法2wP帝国网站管理系统

　　3、了解心理分析方法2wP帝国网站管理系统

　　4、掌握投资组合业绩评价方法2wP帝国网站管理系统

　　(四)资产配置应用与投资规划2wP帝国网站管理系统

　　1、掌握资产配置的具体应用场景与原则2wP帝国网站管理系统

　　2、了解智能投顾的相关内容2wP帝国网站管理系统

　　3、掌握投资规划方案的制定步骤2wP帝国网站管理系统

　　大家赶紧来了解一下银行从业资格考试大纲的内容吧。 备考银行职业是需要一定的方式和方法的，考生在学习银行职业的时候最重要就是需要制定一个合理的学习计划。在之后的学习过程中一定要严于律己! 银行从业资格考试时间在10月份，想要参加2020年银行从业考试，现在准备还不算晚!2wP帝国网站管理系统

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