2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习题
来源：乐考网 2023-06-06 09:29:13
乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟!
1、下列说法中，错误的是()。【单选题】
A.市场风险限额指标包括VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等
B.千人发案率属于操作风险限额指标
C.按约束的风险类型，限额不包括国别风险限额
D.行业限额属于信用风险限额指标
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误：按约束的风险类型，限额主要分为信用风险限额、市场风险限额、操作风险限额、流动性风险限额、国别风险限额。常用的信用风险限额指标包括：单一客户贷款集中度限额、单一集团客户授信集中度限额、行业限额等;市场风险限额指标包括：VaR限额，产品或组合敞口限额、敏感度限额、止损限额等;操作风险限额指标包括：操作风险损失率、监管处罚率、千人重大操作风险事发率、千人发案率、案件风险率、操作风险事件败诉率、信息系统主要业务时段可用率、 操作风险经济资本率等;流动性风险限额指标包括：流动性比例、存贷比、流动性范盖率、净稳定资金比率、流动性缺口率、核心负债依存度、单日现金错配限额、一个月累计现金错配限额、最大十家存款集中度、最大十家金融同业集中度等;国別限额包括对某一个国家的国別风险敞口等。
2、声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:声誉风险是指由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险。
3、以下属于流动性风险衡量的是()。【多选题】
A.融资流动性风险
B.资产流动性风险
C.敏感性分析
D.波动性分析
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确：流动性风险衡量包括融资流动性风险和资产流动性风险。敏感性分析和波动性分析属于市场风险衡量。
4、风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。
5、风险管理具体表现为()。【多选题】
A.金融机构要认真分析和衡量风险
B.金融机构要主动有意识地承担风险
C.金融机构要被动无意识地承担风险
D.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施，以保证最终能够稳妥地获取风险收益
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：风险管理的本质特征是事前管理，事前管理决定了风险管理是一种积极管理，这种积极主动的风险管理具体表现为金融机构要认真分析和衡量风险，主动有意识地而不是被动无意识地承担风险，进而对风险采取系统和科学的管理措施，以保证最终能够稳妥地获取风险收益(风险溢价)。
以上就是今天带来的内容，一个人如果下决心要成为什么样的人，或者下决心要做成什么样的事，那么，意志会使他心想事成，如愿以偿，尽管备考过程中会枯燥会疲倦，但风雨过后总会见到彩虹。
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