2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题10
来源：乐考网 2020-03-02 15:58:44
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证券从业资格考试真题。1、记账式国债的特点描述错误的是()。【选择题】
A.不记名，不挂失，可上市流通
B.上市后价格随行就市
C.安全性较好
D.发行成本低
正确答案:A
答案解析:选项A描述错误：记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。
2、关于政府债券论述错误的是()。【选择题】
A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”
B.政府债券拥有发达的二级市场
C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小
D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的
正确答案:D
答案解析:选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。
3、关于可转换公司债券的说法正确的是()。Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目Ⅲ.可转债的发债主体是上市公司本身Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：可交换债券与可转换债券的不同：(1)发债主体和偿债主体不同。可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东;可转换债券的发债主体是上市公司本身;(Ⅲ正确)(2)适用的法规不同。在我国发行可交换公司债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，侧重于债券融资;可转换公司债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，更接近于股权融资;(3)发行目的不同。前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目;后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目;(Ⅱ正确)(4)所换股份的来源不同。前者是发行人持有的其他公司的股份;后者是发行人未来发行的新股;(5)股权稀释效应不同。前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益;后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;(Ⅰ正确)(6)交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合三种交割方式;后者一般采用股票交割;(7)条款设置不同。前者一般不设置转股价向下修正条款;后者一般附有转股价向下修正条款，所谓转股价向下修正条款是指在股价持续比转股价格低的情况下，可以重新议定股价的条款;(8)转换为股票的期限不同。可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票;可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票。
4、我国的商业性金融机构包括()。Ⅳ.工商企业【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：我国的商业性金融机构包括银行业金融机构(Ⅰ正确)、证券机构(Ⅱ正确)、保险机构(Ⅲ正确)。工商企业不是金融机构。
5、全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括()。Ⅰ.依法设立且存续满2年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.公司治理机制健全Ⅳ.产权明晰【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：(1)依法设立且存续满2年;(Ⅰ正确)(2)业务明确，具有持续经营能力;(Ⅱ正确)(3)公司治理机制健全，合法规范经营;(Ⅲ正确)(4)产权明晰，股票发行和转让行为合法合规;(Ⅳ正确)(5)主办券商推荐并持续督导;(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。
6、()的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。【选择题】
A.法定存款准备金率
B.超额存款准备金率
C.现金比率
D.定期存款与活期存款的比率
正确答案:B
答案解析:选项B正确：商业银行保有的超过法定存款准备金的准备金与存款总额之比，称为超额存款准备金率。超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。
7、
普通股票股东依法享有的权利包括()。
Ⅰ.参与公司重大决策
Ⅱ.分配公司剩余资产
Ⅲ.依法转让持有的股份
Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告
【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:
选项C符合题意：根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：
(1)公司重大决策参与权;(Ⅰ正确)
(2)公司资产收益权和剩余资产分配权;(Ⅱ正确)
(3)查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利;(Ⅳ正确)
(4)持有的股份可依法转让的权利。(Ⅲ正确)
8、【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：普通股股东具有以下权利：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)，但在涉及优先股东自身利益事项进行表决时有表决权。(Ⅳ错误)
9、下列关于风险管理说法正确的是()。【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确：风险管理是指经济主体针对持有或准备持有的风险资产将其风险减至最低或可承受范围的管理过程，通过对风险的识别、计量和评估，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得最大安全保证的管理方法。良好的风险管理有助于降低决策错误概率，避免损失发生，以相对提高经济主体本身的附加价值。
10、巴塞尔委员会总部设在()。【选择题】
A.美国
B.英国
C.瑞士
D.德国
正确答案:C
答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，总部设在瑞士的巴塞尔。
不经一番彻骨寒，哪有梅花扑鼻香? 希望考生们都能坚持下去，早日通过考试，取得证书。 证券从业资格考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望能够帮助大家轻松备考，预祝大家能够在考试中顺利通关，在新的一年新的征途中收获满满。
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