2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题7
来源：乐考网 2020-03-02 15:54:52
小编为大家整理好了2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题7， 备考证券从业资格考试，考生要针对知识点有效学习。既然不愿意屈服于坎坷崎岖，何不磨练自己，让自己适应困难，战胜困难。下面是小编整理的练习题，让我们一起来做一下吧。 想要获取更多证券从业资格考试习题信息请关注证券从业人员资格考试公众号(zhengquanks)。
证券从业资格考试真题。1、1979年3月以后，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。【选择题】
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
正确答案:B
答案解析:选项B正确：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
2、股票的收益按来源可以分为()。Ⅰ.来自股票流通 Ⅱ.来自证券公司 Ⅲ.来自股份公司 Ⅳ.来自其他公司【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司(Ⅲ正确);二是来自股票流通(Ⅰ正确)。
3、按形态分类，债券不包括()。【选择题】
A.记账式债券
B.实物债券
C.凭证式债券
D.息票累积债券
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：根据债券券面形态不同，债券包括实物债券(选项B正确)、记账式债券(选项A正确)、凭证式债券(选项C正确)。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。
4、有担保债券按担保品不同，分为()。Ⅰ.抵押债券 Ⅱ.质押债券 Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券(Ⅰ正确)、质押债券(Ⅱ正确)和保证债券(Ⅲ正确)。抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券;质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券;保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第Ⅳ项，信用债券是无担保债券。
5、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在()。【选择题】
A.1年以内
B.1年以上2年以内
C.1年以上5年以内
D.5年以上
正确答案:A
答案解析:选项A正确：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
6、()是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。【选择题】
A.经纪业务
B.证券承销与保荐业务
C.自营业务
D.资产管理业务
正确答案:A
答案解析:选项A正确：经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取营利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。
7、下列说法中，错误的是()。【选择题】
A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化
B.设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准
C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金
D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
正确答案:B
答案解析:选项B错误：设立基金管理公司除了满足一系列条件外，还需经国务院证券监督管理机构批准。
8、美国次贷危机爆发的原因有()。Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫Ⅳ.次贷违约率不断上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款(Ⅰ、Ⅲ项正确)，随着利率上涨和房价下降(Ⅱ项正确)，次贷违约率不断上升(Ⅳ项正确)，最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。
9、()是指流通盘大约1亿以下的创业板块。【选择题】
A.主扳
B.创业板
C.中小板
D.第四板
正确答案:C
答案解析:选项C正确：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以“002”开头的。
10、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有()。【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%(Ⅰ错误);最近三年连续盈利(Ⅳ正确);贷款损失准备计提充足(Ⅱ正确);风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为(Ⅲ正确);中国人民银行要求的其他条件。
既然不愿意被风雨淋湿，何不未雨绸缪? 证券从业资格考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望能够帮助大家轻松备考，预祝大家能够在考试中顺利通关，在新的一年新的征途中收获满满。
责任编辑：dongyajuan