初级会计职称

　　2024年证券从业《金融市场基础知识》模拟试题5梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。dP3帝国网站管理系统

　　1、下列不属于金融衍生工具的发展动因的是()。【单选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.规避风险dP3帝国网站管理系统

　　B.场外交易发展迅速dP3帝国网站管理系统

　　C.金融自由化dP3帝国网站管理系统

　　D.金融机构的利润驱动dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:BdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项B符合题意：金融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险;(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。dP3帝国网站管理系统

　　2、对一般开放式基金而言，投资者在申购时遵循()交易原则。【选择题】dP3帝国网站管理系统

　　A.确定价dP3帝国网站管理系统

　　B.已知价dP3帝国网站管理系统

　　C.买入价dP3帝国网站管理系统

　　D.未知价dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:DdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D正确：对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。dP3帝国网站管理系统

　　3、企业债券不得用于()。【多选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.房地产买卖dP3帝国网站管理系统

　　B.企业生产经营dP3帝国网站管理系统

　　C.股票买卖dP3帝国网站管理系统

　　D.期货交易dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:A、C、DdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项ACD符合题意：根据《企业债券管理条例》第二十条规定，企业发行企业债券所筹资金应当按照审批机关批准的用途用于本企业的生产经营。企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖(A正确)、股票买卖(C正确)和期货交易(D正确)等与本企业生产经营无关的风险性投资。dP3帝国网站管理系统

　　4、债券评级中，对发行主体资信评级的主要内容包括()。【多选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.发展前景dP3帝国网站管理系统

　　B.经营能力dP3帝国网站管理系统

　　C.获利能力dP3帝国网站管理系统

　　D.企业素质dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:A、B、C、DdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项ABCD正确：评级的主要内容包括：(1)企业素质：包括法人代表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等;(2)经营能力：包括销售收入增长率、流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等;(3)获利能力：包括资本金利润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等;(4)偿债能力：包括资产负债率、流动比率、速动比率、现金流等;(5)履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款利息偿还率等;(6)发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响;行业特征、市场需求对企业的影响;企业成长性和抗风险能力等。dP3帝国网站管理系统

　　5、目前我国股票的担保业务包括()。【多选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.股票质押融资dP3帝国网站管理系统

　　B.融资融券交易dP3帝国网站管理系统

　　C.不动产抵押融资dP3帝国网站管理系统

　　D.证券回购dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:A、BdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项AB正确：目前我国股票的担保业务包括股票质押融资(A正确)、融资融券交易(B正确)。dP3帝国网站管理系统

　　6、下列关于债券收益率的说法正确的有( )。【多选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较dP3帝国网站管理系统

　　B.当期收益率的缺点在于不同期限附息债券之间，不能仅仅因为当期收益高低而评判优劣dP3帝国网站管理系统

　　C.通常在预期市场利率上升时发行人会发行可赎回债券dP3帝国网站管理系统

　　D.持有期收益率和到期收益率的区别在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:A、B、DdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:AB正确，当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为按近的债券之间进行比较。其缺点是零息债券无法计算当期收益;不同期限附息债券之间，不能仅仅因为当期收益高低而评判优劣。C错误，可赎回债券是指允许发行人在债券到期以前按某一约定的价格赎回已发行的债券。通常在预期市场利率下降时发行人会发行可赎回债券以便未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。D正确，持有期收益率是指买 入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益,它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。dP3帝国网站管理系统

　　7、股票退市包括()。【多选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.亏损退市dP3帝国网站管理系统

　　B.被动退市dP3帝国网站管理系统

　　C.主动退市dP3帝国网站管理系统

　　D.强制退市dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:C、DdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项CD正确：股票退市包括主动退市和强制退市。dP3帝国网站管理系统

　　8、()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。【单选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.限仓制度dP3帝国网站管理系统

　　B.保证金制度dP3帝国网站管理系统

　　C.无负债结算制度dP3帝国网站管理系统

　　D.大户报告制度dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:AdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确：限仓制度是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。dP3帝国网站管理系统

　　9、目前，()已成为最大的衍生交易品种。【单选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.以名义金额计算的互换交易dP3帝国网站管理系统

　　B.远期利率协议dP3帝国网站管理系统

　　C.按实际金额计算的互换交易dP3帝国网站管理系统

　　D.金融期货合约dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:AdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:目前，按名义金额计算的互换交易已成为最大的衍生交易品种。dP3帝国网站管理系统

　　10、下列各项中，()不属于利率衍生工具。【单选题】dP3帝国网站管理系统

　　A.远期利率协议dP3帝国网站管理系统

　　B.利率期权dP3帝国网站管理系统

　　C.信用联结票据dP3帝国网站管理系统

　　D.利率互换dP3帝国网站管理系统

　　正确答案:CdP3帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C符合题意：信用联结票据属于信用衍生工具。利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约;信用衍生工具主要包括信用互换、信用联结票据等。dP3帝国网站管理系统

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