2024年证券从业资格考试《金融》模拟试题5
来源：乐考网 2024-03-08 09:52:39
不积跬步无以至千里，乐考小编为广大考生朋友准备了2024年证券从业资格考试《金融》模拟试题5，每天掌握几道题，每天进步一点点!
1、债券按信用状况分可以分为()。【多选题】
A.利率债券
B.信用债券
C.长期债券
D.短期债券
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确：债券按信用状况分可以分为利率债和信用债。利率债是指直接以政府信用为基础或是以政府提供偿债支持为基础而发行的债券。由于有政府信用背书，正常情况下利率债的信用风险很小，影响其内在价值的因素主要是市场利率或资金的机会成本，故名“利率债”。信用债是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，除了利率，发行人的信用是影响该类债券的重要因素，故名“信用债”。
2、关于债券的叙述错误的是()。【单选题】
A.发行人是借入资金的经济主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人必须在约定的时间付息还本
D.债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证
正确答案:D
答案解析:选项D叙述错误：债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
3、金融市场以()为交易对象。【单选题】
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
正确答案:C
答案解析:选项C正确：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
4、下列关于公募基金说法错误的是()。【单选题】
A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
B.最小金额要求较低，且投资者众多
C.募集的对象通常是不固定的
D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。
5、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR模型，必须确定的基本要素有()。【多选题】
A.确定持有期限
B.确定波动率
C.置信水平的选择
D.调整的频率
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确：要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定两个基本要素：一是要确定持有期限，二是置信水平的选择。
6、下列关于银行间债券市场的发展情况说法错误的是()。【单选题】
A.市场流动性与国际市场持平
B.投资者结构持续优化，市场风险不断分散
C.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元
D.兼具投资和流动性管理功能
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误：银行间债券市场发展现状表现在以下几个方面：市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升;市场成员不断扩容，参与主体日渐多元;市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能;发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与;投资者结构持续优化，市场风险不断分散;与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。
7、金融衍生工具按照交易场所分类，可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具两类。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:A
答案解析:按照交易场所分类，金融衍生工具可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具两类。
8、通货膨胀对股价的影响体现在()。【多选题】
A.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股价上涨
B.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股价下降
C.在物价上涨时，股东实际股息收入下降，股份公司为股东利益着想，会增加派发股息，使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨
D.但是当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确：在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股价上涨;(A正确)在物价上涨时，股东实际股息收入下降，股份公司为股东利益着想，会增加派发股息，使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨;(C正确)通胀给其他收益固定的证券带来了不可回避的通胀风险，投资者为了保值，增加购买收益不固定的股票，对股票的需求增加，股价也会上涨;当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价下降。(D正确)
9、该基金募集结束时，需要满足()，才算募集成功。【不定项】
A.基金募集金额不少于2亿元人民币
B.基金托管人自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资
C.基金份额持有人的人数不少于200人
D.基金募集份额总额不少于1亿份
正确答案:A、C
答案解析:基金募集期限届满，开放式基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;基金份额持有人的人数不少于200人，基金管理人应当自募集期限届之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
10、下列说法错误的是()【单选题】
A.传统的信用风险仅仅来自商业银行的贷款业务
B.信用风险又被称为违约风险
C.从现代信用组合投资的角度出发，投资者的投资组合不仅可能有信贷资产，也可能有债券和信用衍生产品等交易性信用产品
D.随着信用风险内涵的拓宽，除了商业银行，资产管理公司、对冲基金、保险公司等金融机构和非金融企业都面临信用风险
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误：传统的信用风险主要来自商业银行的贷款业务，信用风险在银行管理中通常被定义为借款人不能按合同规定按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。
对于想要多做题的考生们，乐考网准备了大量的习题，帮助大家巩固所学知识、夯实基础，赶快来了解吧!
责任编辑：