2024年证券从业资格考试《金融》模拟试题3
来源：乐考网 2024-03-08 09:51:25
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1、2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:2018年4月28日，中国证监会正式发布《外商投资证券公司管理办法》。
2、宏观经济分析中经济指标可以分为先行性指标、同步性指标和滞后性指标三类。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标。第二，同步性指标。第三，滞后性指标。
3、金融债券发行结束后20个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:B
答案解析:金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。金融债券定向发行的，经认购人同意，可免于信用评级。定向发行的金融债券只能在认购人之间进行转让。
4、金融机构类投资者包括()。【多选题】
A.金融租赁公司
B.保险公司
C.银行业金融机构
D.证券经营机构
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构(D正确)、银行业金融机构(C正确)、保险公司(B正确)以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司(A正确)等。
5、欧洲债券在发行法律方面()。【单选题】
A.受发行所在国有关法规管制和约束
B.须经发行地官方主管机构批准
C.受货币发行国有关法规管制和约束
D.不受货币发行国有关法规管制和约束，不需经发行地官方主管机构批准
正确答案:D
答案解析:选项D正确：在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约朿，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。
6、直接融资与间接融资的区别主要在于()。【单选题】
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D.是否具有可逆性
正确答案:C
答案解析:选项C正确：直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括：直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括：资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
7、()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。【单选题】
A.除息
B.除权
C.派发
D.含权
正确答案:B
答案解析:选项B正确：除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。
8、要求证券市场具有充分透明度，要实现市场信息的公开化的原则是()。【单选题】
A.公开原则
B.公正原则
C.公平原则
D.监督与自律相结合原则
正确答案:A
答案解析:选项A正确：要求证券市场具有充分透明度，要实现市场信息的公开化的原则是公开原则。
9、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。【单选题】
A.投资形式
B.负债形式
C.融资形式
D.资产形式
正确答案:C
答案解析:选项C正确：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
10、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起()内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。【选择题】
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
正确答案:B
答案解析:选项B正确：。根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。
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