初级会计职称

　　不积跬步无以至千里，乐考小编为广大考生朋友准备了2024年证券从业资格考试《金融》模拟试题1，每天掌握几道题，每天进步一点点!wlL帝国网站管理系统

　　1、由于利率变化的影响，使股票价格出现不利于投资者的波动，从而遭受损失的风险是股票价格风险。【判断题】wlL帝国网站管理系统

　　A.正确wlL帝国网站管理系统

　　B.错误wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:AwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:股票价格风险是指由于某些因素(如宏观经济、利率变化、通货膨胀等)的影响，使股票价格出现不利于投资者的波动，致使投资者在投资期内不能获得预期收益，甚至遭受损失的一种可能性。wlL帝国网站管理系统

　　2、直接融资对金融市场的影响有()。【多选题】wlL帝国网站管理系统

　　A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况wlL帝国网站管理系统

　　B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配wlL帝国网站管理系统

　　C.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用wlL帝国网站管理系统

　　D.提高直接融资比例可以平衡金融体系结构wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:A、B、C、DwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:选项ABCD正确：直接融资对金融市场的影响包括：(1)直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济平稳运行;(2)直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配;(3)通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。wlL帝国网站管理系统

　　3、优先股票的特征不包括()。【单选题】wlL帝国网站管理系统

　　A.股息率固定wlL帝国网站管理系统

　　B.一般无表决权wlL帝国网站管理系统

　　C.股息分派优先wlL帝国网站管理系统

　　D.具有优先认股权wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:DwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:选项D符合题意：优先股票的特征包括：(1)股息率固定;(A不符合题意)(2)股息分派优先;(C不符合题意)(3)剩余资产分配优先;(4)一般无表决权。(B不符合题意)优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。wlL帝国网站管理系统

　　4、根据“已知价”原则进行交易的基金产品是()。【单选题】wlL帝国网站管理系统

　　A.股票基金wlL帝国网站管理系统

　　B.混合基金wlL帝国网站管理系统

　　C.封闭式基金wlL帝国网站管理系统

　　D.开放式基金wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:CwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:本题考查基金申购、赎回的原则，对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购、赎回时则遵循”未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按已知价原则进行买卖不同。因此股票、封闭式基金等金融产品按已知价”原则进行买卖。wlL帝国网站管理系统

　　5、开放式基金的申购、赎回原则是()。【选择题】wlL帝国网站管理系统

　　A.金额申购、份额赎回wlL帝国网站管理系统

　　B.金额申购、金额赎回wlL帝国网站管理系统

　　C.份额申购、份额赎回wlL帝国网站管理系统

　　D.份额申购、金额赎回wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:AwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A正确：申购、赎回的原则：(1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。(2)对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则。(3)“金额申购、份额赎回”原则。wlL帝国网站管理系统

　　6、全球金融体系的主要參与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。【判断题】wlL帝国网站管理系统

　　A.正确wlL帝国网站管理系统

　　B.错误wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:AwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要參与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。wlL帝国网站管理系统

　　7、全球金融体系的参与者包括()。【多选题】wlL帝国网站管理系统

　　A.政府wlL帝国网站管理系统

　　B.公共部门wlL帝国网站管理系统

　　C.金融公司wlL帝国网站管理系统

　　D.住户wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:A、B、C、DwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:选项ABCD正确：根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司(C项正确)、非金融公司、住户D项正确)、为住户服务的非营利机构、广义政府(A项正确)、公共部门(B项正确)。wlL帝国网站管理系统

　　8、中国证券投资基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。【判断题】wlL帝国网站管理系统

　　A.正确wlL帝国网站管理系统

　　B.错误wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:AwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:中国证券投资基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。wlL帝国网站管理系统

　　9、存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，存托凭证只能代表外国公司股票。【判断题】wlL帝国网站管理系统

　　A.正确wlL帝国网站管理系统

　　B. 错误wlL帝国网站管理系统

　　正确答案:BwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。存托凭证也称为预托凭证。wlL帝国网站管理系统

　　10、基金募集步骤一般分为()。Ⅰ.申请 Ⅱ.注册Ⅲ.发售 Ⅳ.托管【组合型选择题】wlL帝国网站管理系统

　　A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣwlL帝国网站管理系统

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣwlL帝国网站管理系统

　　C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢwlL帝国网站管理系统

　　D.Ⅰ、Ⅱ、ⅣwlL帝国网站管理系统

　　正确答案:CwlL帝国网站管理系统

　　答案解析:选项C正确：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。wlL帝国网站管理系统

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